30 April, 2010 – 20:06 by Investmentberater
Marketing in der Vermögensverwaltung, Sonstiges
[Trigami-Review]
Cola und Red Bull – ohne Frage, beides bekannte Konzepte. Wie kann man als einer der Marktführer nun trotzdem noch zusätzlich völlig neue Kunden ansprechen 
und positiv überraschen? Dieser Frage sollten wir uns in der Vermögensverwaltung auch ab und zu stellen – differenzieren wir unsere Dienstleistung genug oder ist unser Angebot nur eines von Vielen?
Innovationen entstehen oft einfach aus der Kombination von zwei bewährten Konzepten: Beispiel: Cola und Red Bull. Zum einen eine Cola mit 100% natürlichen Inhalts- und Wirkstoffen auf der Basis von Pflanzen und Kräutern, also ganz ohne Chemie. Zum Anderen etwas innovatives Frisches: Red Bull. Eine Marke die immer öfter mit Überraschungen die Aufmerksamkeit auf sich zieht. Gibt es eine Parallele zu einem Finanzprodukt? Kaum. Zu wenig Bewegung im Markt. Ständige Furcht, mit neuen Botschaften und Lösungen bestehende Kunden zu verlieren. Geld ist eben sooo seriös. Oder?
28 April, 2010 – 17:53 by Investmentberater
Lustiges und Trauriges aus dem Finanzsektor, Savoir-voir et savoir-être
Finanzdienstleistungen sind Produkte, bei denen Vertrauen und Versprechen von Leistungen im Vordergrund stehen. Was hat Beyoncé damit zu tun? Das lösen wir am Schluss dieses Artikels auf. Die Abnehmer von Finanzprodukten sind Kunden, die mit dem technischen Grundgehalt dieser Produkte, den Prozessen und den rechtlichen Inhalten am Liebsten in Ruhe gelassen werden möchten. Nicht anders ist es zu erklären, dass so mancher Disclaimer nur noch Makulatur ist und im Internet “weggedrückt” wird.
Im Blickpunkt dagegen stehen Personen aus öffentlichem Interesse. Sportler, Schauspieler, Sänger und andere Prominente. Ihre Augen versprechen nur Gutes. Wer kann da misstrauen? Schliesslich beinflussen Sie vor den Bildschirmen Millionen von Menschen. Leider sind Finanzprodukte nicht so simpel und kurzweilig wie eine gelungene oder misslungene Gesangsdarstellung oder ein gewonnenes Tennismatch. Auch beim Kauf der von Prominenten (oder ganz normalen Bankangestellten auf Plakaten einiger Grossbanken)beworbenen Finanzprodukte wundert sich im Nachgang der Finanzkrise so mancher Kunde, mit welchen sagenhaft guten Gründen eine Bank oder Versicherung heute ihre Beratungsversprechen (die eigentlich Verkaufsversprechen waren…) von 2007 und vorher durch Hinweise auf Kleingedrucktes revidieren können.
27 April, 2010 – 10:48 by Wealthmanager
Anlagefonds, Fonds, Fondsanalyse, Fondsstandorte, Fund Services, Hedge Fonds
Holla, so kann man sich irren. Bisher dachte ich, das Schweizer Sentiment stünde für ein hohes Level an Misstrauen gegenüber innovativen und ausländischen Lösungen. In der Folge war es auch nachvollziehbar zu verstehen, dass schweizer Investoren mit Sicherheit in der Gruppe der besonders konservativ allozierenden Anleger wären. Skeptisch wurde ich dann, als mir über die Jahre immer mehr bewusst wurde, dass immerhin die Anlage in Funds of Hedgefunds, einer in weiten Teilen Europas immer noch mit Skepsis begegneten Anlageform, zu nahezu 30% des Weltmarktanteils (!) aus der Schweiz heraus geführt wird. Die Finanz und Wirtschaft www.fuw.ch fand vor Kurzem auch in einer Umfrage mit ihren Lesern heraus, dass nur für 15% die gesicherte Rendite, für 44% aber das Kursgewinnpotential und für 41% die Gewichtung beider Elemente eine entscheidende Rolle im Aktienkauf spielen würden. So ist es auch gut zu verstehen, dass heute zunehmend progressive Unternehmen am schweizer Finanzmarkt wachsen, z.B. die ACOLIN Fund Services mit öffentlichen, aber wenig bekannten Long Fund Investments, der Brokerage Pool mit alternativen Single Fund Investments und generell der Marktanteil der unabhängigen Vermögensverwalter.
25 April, 2010 – 18:30 by Investmentberater
Beratungstechnologie, Technische Hilfsmittel
[Trigami-Review]
Was ich hier in unserer Investmentberater Community gut finde ist, dass es immer auch ganz nützliches Handwerkzeug vorgestellt wird, das unsere Arbeit in der Finanzberatung effizienter machen kann. Vor kurzem trat 
man mit einer interessanten Sache an mich heran – das wichtigste (und eines der teuersten) unserer Werkzeuge ist das Telefon. Nun schätze ich mal, dass 50% von uns das Iphone nutzen. Hier die Kosten senken zu können, dürfte ein Menge Aufmerksamkeit wert sein. Ich denke da nicht nur an das Budget für unsere Relationship Manager, sondern auch an unsere Kunden. Schliesslich können wir mit jedem gutgemeinten Tipp Zusatzpunkte im Vertrauen unserer Kunden gewinnen.
Also zum Geschehen. Was kann dieses Tool? Welche Funktionen machen mein Leben leichter?
Da ist zunächst einmal ein bedienerfreundliches Webinterface. OK.
Hier habe ich einmal eine ganze Zahl weiterer Vorteile aufgelistet:
- die Definition von 12 Kurzwahlen (Favoriten) – das muss man haben. Zeit ist Geld. Mit dem iPhone elegant gelöst – gleich mit Bild der Personen der häufig gewählten Rufnummern
20 April, 2010 – 10:55 by CitiAgent
Sonstiges, Technische Hilfsmittel
Ein wirklich wichtiges Hilfsmittel für Geschäftsreisende – Mash-ups von Google Maps. Wer im Moment verreisen muss, weiss wovon ich spreche. Die Vulkan Asche über Europa bringt unsere Planungen völlig durcheinander. Auch die Fernsehsender helfen da wenig – es gibt nur pauschale Informationen und kurze Einblendungen von oberflächlichen Landkarten – keine wirkliche Hilfe. Im Gegenteil, schnell ist eine falsche Entscheidung getroffen und man sitzt im falschen Zug, weil die Wolke mittlerweile weitergezogen ist und der zunächst auf dem Landweg sinnvoll erreichbare Flughafen ist zwischenzeitlich gesperrt.
Was tun? Eine Hilfe wäre z.B. diese Seite: http://www.radarvirtuel.com/ Das Bild im Artikel ist auch gelinkt. Dort aktiviert man unter “layers” den “Volcano Ashes Layer” und sieht dann, wo sich die Wolke zur Zeit in Europa befindet.
Die Karte gibt mit der ungefähren Position der Wolke zumindest ein Indiz für unsere Planungen an. Klickt man auf ein Flugzeug, erkennt man Herkunft und Ziel und kann auch daraus schnell Schlüsse ziehen.
18 April, 2010 – 10:26 by Hedgeinfo
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Mutual Funds, Private Equity Funds, russische Fonds, Russland
Ich habe gehört, dass viele russische Fondsmanager ihren Marktindex seit Jahren schlagen. Leider erfährt man relativ wenig von ihnen, bzw. man muss ein paar wenigen “Grossen” Anbietern vertrauen und bei schwachen Bedingungen die üblichen Lösungen anbieten. Welche russich domizielten Fonds für qualifizierte Kunden gibt es?
27 March, 2010 – 9:49 by Moneypenny
Alternative Investments, Anlagefonds, Fondsanalyse, Fondsstandorte, Private Equity
Es ist soweit – endlich können dank eines Versuchsprogramms der Shanghai Regierung für ausländische Anlagen in Renminbi Investmentfonds das weite Feld des Private Equity erschliessen. Die Vollständige Veröffentlichung soll im April starten und betrifft zunächst die ”Pudong New Area”, also das Finanzzentrum der Stadt.
Damit wird die Konversion ausländischer Währung in den Yuan ermöglicht, einer der Gründe, der bislang ausländische General Partners und Limited Partners von Private Equity Investitionen im Land abhielt. Vielleicht gibt es hier im Investmentberater dazu bald mehr zu erfahren?
18 March, 2010 – 9:06 by Enkephalos
Alternative Investments, Hedge Fonds, Private Equity
Ein heisses Thema möchte ich hier als Lead eröffnen. Wie geht es weiter in dieser seit langem geführten Diskussion und was bedeuten die Auswirkungen für die Fondsbranche. Diese unterteilt sich bekanntlich in öffentlich zulässig vermarktbare Fondsprodukte und solche, die Fonds ausschliesslich qualifizierten Kunden anbieten. Das Europäische Parlament hat kürzlich seine Entscheidung über die Vorschriften zu UCITS IV und AIFM mit Rücksicht auf Einsprachen Grossbritanniens vertagt – und die Diskussion ist jetzt in vollem Gange. Es bleibt zu hoffen, dass diese Unsicherheiten nicht ewig bestehen; bis dahin ist dringend zu empfehlen, sich einem Know How Pool anzuschliessen, regelmässig Blogs und Communities im Internet zu sichten und sich im Zweifel hinter “geschlossenen Türen” mit Alternativen Anlagen auseinanderzusetzen bzw. Nicht-Europäische Fondstalente für eigene Portfolios einzusetzen.
16 March, 2010 – 8:20 by Valuecreator
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Mit 300 Milliarden Schulden kein Grund zur Panik. Mit einem Notfallplan reagiert die EU. Die Finanzminister der Europäischen Union haben bestätigt, dass weder eine Anfrage Griechenlands zum Notstand vorliege, noch ein kurzfristiges Ausfallrisiko vorliegen würde. Vielmehr geht es nun darum, die langfristig nachhaltig wirksamen Massnahmen Griechenlands zu begleiten und jedem Mitgliedstaat bilateral das Recht zu geben, individuell Griechenland durch Darlehensvergabe zu helfen. Garantien werden also nicht vergeben.
Übrigens, eine Bank Lehman Brothers war im September 2008 mit Schulden von mehr als 600 Mrd. $ (also dem Doppelten von Griechenland) Pleite gegangen. Und von Transparenz wie im Falle eines Staatshaushalts konnte hier ja nun niemand sprechen.
Was bedeutet das für schweizer Vermögensverwalter? Zum einen weiter Gelegenheiten, Zinsdifferenzgeschäfte zu machen, Fixed Income Arbitrage Hedgefonds werden weiterhin in diesem Zusammenhang “Pennys in front of a Steamroller” sammeln können. Wem das alles zu riskant ist, der mag gute Gelegenheiten in tief bewerteten Vermögenswerten Griechenlands finden. Werte, die sich schliesslich nicht in Luft auflösen können.
24 February, 2010 – 0:11 by Axel
Bankgeheimnis
Ganz unauffällig testet die EU in Griechenland die künftige totale Finanzkontrolle über ihre Bürger. Vom 1. Januar 2011 an ist es soweit. Ein Beispiel: Es wird dann in Griechenland zum Straftatbestand, Beträge in Höhe von mehr als 1.500 Euro bar zu bezahlen. Parallel dazu wird eine Gold- und Edelmetallsteuer als neue “Luxussteuer” eingeführt. Das ist alles längst beschlossen und niemand kann es mehr abwenden. In Deutschland informieren die Medien die Bürger noch nicht über die kommende Finanzkontrolle, die in einem weiteren geplanten Schritt auch Deutsche treffen wird.
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