Wie hilft uns nun diese neue iPhone Sprachsteuerung im Finanzdienst? Klar. Wer im Auto zum Kunden unterwegs ist und seine Hände am Steuer lassen möchte ist mit der Adressauswahl per Stimme gut bedient. Voraussetzung ist dass man sein Adressbuch sauber geführt hat. Und ich meine SAUBER. Beim Kunden angekommen will ich erst mal über das Wetter sprechen (lach). Ich frage also meine SIRI. “Wie wird das Wetter heute?” und der Kunde merkt – ich bin stets gut informiert. Während des Gesprächs zeigt mir mein Kunde was er in der Zeitung gelesen hat. Ich fotografiere den Fachartikel ab und verspreche diesen vor dem nächsten Termin gelesen zu haben. Probleme tauchen dann auf, wenn man mal so einfach schnell ein Foto/Mitschnitt versenden und die Grösse von Bildern anpassen möchte. Das iPhone denkt sich nämlich scheinbar ungefragt die ideale Fotogrösse einfach mal aus – und nicht selten ärgere ich damit Emailempfänger (zu gross oder zu klein). Muss hier noch eine Lösung suchen.
Zum Ende meines Kundengesprächs fehlen mir aktuelle Daten – kein Problem – mit dem IOS 5.01 lassen sich Daten in der Apple Cloud speichern und somit zwischen allen Applikationen automatisch synchronisieren. Sicher der Weg in die Zukunft. Wenn allerdings Kundendaten ins Spiel kommen, muss man sich Fragen, ob man das wirklich will. Hier ist es eine Frage der Philosophie. Wie das schweizer Bankgeheimnis. Alles sicher, solange jemand nicht das Gegenteil beweist.
Zum Ende fragt mich mein Kunde, wo denn seine Aktie grad notiert. Jetzt kommt der erste professionelle Auftritt von SIRI, meiner weiblichen Assistentin beim Kunden. Aber mal im Ernst – In jedem Fall sollte man vor dem Einsatz beim Kunden jede Abfrage von SIRI gut üben. Dafür braucht es Disziplin. Ein Beispiel:
Die Abfrage „was kostet die Damiler Benz Aktie“ blamiert uns vor unserem Kunden – (…ich sehe die Aktie nicht…) Wenn ich es aber vorher ausprobiert habe, weiss ich dass „was kostet die Daimler AG Aktie“ zum perfekten Erfolg führt.
Einige werden sich sicher mit etwas Fantasie weitere Anwendungen einfallen lassen, die aus Vertriebssicht Sinn machen. Ich habe mir für mein Verkaufsgespräch sinnvolle Aussagen von Politikern und Wirtschaftsweisen als „Song“ bzw. als Podcast gespeichert und aufs iphone übertragen. Die Abfrage „spiele Riester“ kann dann im richtigen Moment ein super Ergebnis bringen.

Sinnvoll und funktionell ist die Vorlesung von Nachrichten durch SIRI – hat man z.B. sein Head Office zu einem kundenrelevantem Thema befragt, dass der Kunde aufgeworfen hat während er ihm ein Produkt erklärt, lässt man die Nachricht einfach vorlesen – das ist glaubhaft, bequem und dürfte einen Kunden wirklich begeistern. Nun mache ich den Termin für den Vertragsabschluss perfekt. Ich sage meinem Telefon wann und wo.

Wer all den Aufwand nicht betreiben will, dem bleibt SIRI nur zum Angeben. Und das kann ich nicht empfehlen, weil Ihr Kunde dann vom Inhalt Ihrer „Message“ abgelenkt wird.
Kommen wir zu den echten Problemen. Eine gute Nachricht am Anfang: Das extrem nervige Akku-Problem (meine gefühlte Schätzung – die Batterie hält ein Drittel seines Vorgängermodells bei gleichen Einstellungen) liegt nicht an fehlerhafter Hardware sondern an der Software des iPhone. Wer das Problem wenigstens teilweise lösen will, sollte wenigstens ein paar der folgenden Dinge umstellen:

Auf dem iPhone unter Einstellungen

• Funktion zur Bestimmung der Zeitzone unter „Ortungsdienste“ >> „Systemdienste“ >> „Zeitzone einstellen“ ausschalten. Als Aussendienst mit Fahrzeug fährt man ja i.d.R. nicht durch Zeitzonen hindurch
• Ortungsdienste nur einschalten, wenn man es wirklich braucht
• SIRI nur einschalten wenn man es wirklich braucht
• Bildschirmbeleuchtung heruntersetzen „Einstellungen” > „Helligkeit
• Den Push-Dienst (Ssfortige Anzeige von E-Mails und Mitteilungen sofort) „Einstellungen” >> „Mail, Kontakte, Kalender“ deaktivieren und die Synchronisation auf z.B. 15 Minuten umstellen
• Ultimative Stromsparung: der Flugzeugmodus, z.B. wenn ich in die Sauna gehe (iPhone bleibt draussen…)

Zusammenfassend kann ich sagen:

Wer diszipliniert mit dem Telefon arbeitet, sich die extra Zeit für Vorbereitungen, Einstellungen, Batteriemanagement sowie Generalproben vor dem Kundengespräch nimmt der kann seinen Mitbewerber ein Schnäppchen schlagen. Nicht dass der Kunde das zugeben würde, es ist einfach der intrinsische Appell des Kunden an sich selber, bevorzugt mit jemanden zusammen arbeiten zu wollen bzw. demjenigen zu vertrauen, der die Technik im Griff hat. Aber wehe dem, der sein Gerät in mehreren Situationen im Beisein des Kunden nicht beherrscht. Das ganze kehrt ins Gegenteil um („was für ein Chaot“…)

Einen wichtigen Schritt weiteren Schritt geht man aber , in dem der Kunde, bei Facebook auch der „Fan“ oder „Friend“ genannt, mit der Schweppes Profile App seiner eigenen Facebook Seite einen eleganten „Schweppsy“ Stil verleihen kann. Wohl nur die Freaks wissen, dass das Facebook-eigene CMS eine individuelle Gestaltung zulässt – etwas dass auch eigentlich nur Programmierer bzw. Designer in Angriff nehmen sollten, damit es „nach etwas aussieht“. Schweppes geht hier einen Schritt weiter und erlaubt dem Markenfan, besondere Templates der Kampagne für eigene Zwecke (dem eigenen Profil bei Facebook) zu benutzen. Und man geht durchaus nicht den Weg des undifferenzierten Massenmarketings – Schweppes will eine Erwachsenenlimonade sein – und das bringt das charmante Video auch so herüber. Zudem wird die technisch gut ausgestattete und ein in Anwendungen versiertes Publikum angesprochen – das Mikrophon und die Kamera am PC werden quasi als selbstverständlich vorausgesetzt, um die Kampagne mitmachen zu können. Eine weiterfühende Referenz ist noch die neue MarketGiving Startegie, ebenso geleitet von Menno Braakmann (der als Marketing Talent 2011 nominiert wurde). Vielleicht noch zu erwähnen, dass bei der Schweppes Kampagne die niederländische Agentur Red Urban mitgewirkt hat.

1) “Bloomberg” (Grundversion kostenfrei)
Das Thema spricht für sich. Ausreichend viele Funktionen der Webseite in handlichem Format – egal, ob man on- oder offline ist.

2) “Billings Touch” von Marketcircle
Sie sind als Finanzdienstleister bei einem Kunden unterwegs? Oder bieten Sie ihm die Honorarberatung an?
Dann brauchen Sie ein verlässliches Werkzeug, um Ihre Fahrkosten und ihren Zeitaufwand in der Beratung exakt, übersichtlich und nachführbar aufzuzeichnen.

Eine einfache iPhone Einzelplatz Version zum Testen ist ein kostenfreies App – will man das Tool konkret einsetzen und Rechnungen versenden werden CHF 17,- fällig. Die professionelle Version von Billings Pro Touch beginnt bei $ 199,95 pro Benutzer. Premium-Support, Einbezug mehrerer Mitarbeiter etc. kommen dann gegen Aufpreis. Monatliche Lizenzen fangen ab 24,95 $ pro Benutzer pro Monat an. Sinnvoll sicher zumindest für Führungskräfte, die Rechnungen verschicken, sammeln bzw. genehmigen müssen.

Nachteile: auf dem Mac kann das Ergebnis weiterverarbeitet werden – mit dem PC nicht. Kunden können aber z.B. direkt aus dem iPhone heraus die Rechnung erhalten und man selbst legt die Kopie für die Steuer ab.

3) Die Fondsdatenbank für qualifizierte Kunden (Brokerage-Pool.ch – kostenfrei)
Diese Applikation muss nicht auf dem iPhone installiert werden, sondern kann per Passwort von diesem im Internet angesteuert werden. Im Fokus stehen Single Hedge Fonds und andere alternative Fondsanlagen. http://funds.brokerage-pool.ch/en (kostenfreie Anmeldung für Fondsanalysten, Vermögensverwalter hier)

4) “Swiss Forex Trader” (Gratis)
Sind Sie ein Forex Trader? Dann lohnt es sich wohl, diese Applikation der Dukascopy Bank SA zu prüfen. Vielleicht können Sie jetzt auich einmal wieder auf Geschäfts- oder Urlaubsreise gehen, ohne einen Herzinfarkt zu bekommen, weil Sie nicht „online“ waren?

5) “Interest Calculator” (von Paolo Grifantini)
Professionelle Performance- und Zinsumrechnung. So können Sie die haltlosen Behauptungen Ihrer Konkurrenz oder gefährliches Halbwissen potentieller Kunden an Ort und Stelle entlarven. Rechnen Sie Behauptungen doch einfach nach.

6) Lernkaertchen.ch/iphone (Kostenfrei)
Eigentlich keine App im engeren Sinne, aber erstellt um im iPhone ideal angezeigt werden zu können. Frischen Sie Ihre Kenntnisse in Finanzbegriffen, z.B. Fonds auf. Es gibt Lernkärtchen auch für den Versicherungsbereich (CH).

7) “Thompson Reuters” (Grundversion kostenfrei)
Zwar etwas angelsächsisch ausgerichtet, doch trotzdem ein wertvoller Informant, ähnlich wie Bloomberg.

8.) “Doodle” (CHF 3,30)
Doodle kennt man ja mittlerweile als ein einfaches aber sehr nützliches Tool im Internet, um in seinem Netzwerk ideale Termine für Events und Besprechungen zu initiieren.

9) “Währungsrechner” (von Paolo Grifantini)
Keine Frage – wer an internationalen Märkten handelt oder mit ausländischen Kunden zu tun hat, muss zu jeder Zeit einen solchen Rechner zur Hand haben.

10) YouTube (kostenfrei)
Mittlerweile gibt es eine ganze Menge an Filmchen, die jede Argumentation in der Anlageberatung unterstützt oder Hintergrundinformationen zu Anlageklassen liefert. Warum also nicht im Beisein des Kunden ihm ein kurzes Video zeigen?

thomas.schmid@online.ms

Um einen bereits fertig abgeschlossenen Inhalt und Fotos/Charts für ein Buch vorzubereiten, muss ein Layoutprogramm wie z.B. InDesign genutzt werden. Als Finanzdienstleister sollten wir also schon die Hilfe eines Designers in Anspruch nehmen, damit das Ergebnis gut wird. Das Ergebnis wird dann als PDF in Druck gegeben. Das Besondere ist, dass hier auch typographische Feinheiten umgesetzt werden können, auf die bei standardisierten Internet-Fotobuch Anbietern oft völlig verzichtet werden muss.

Überlegen Sie, welche Formate Sie nutzen wollen. Hard- oder Softcover, bis zu 5 Papiersorten stehen Ihnen zur Verfügung. Erstellen Sie sich zunächst also ein gutes Script, nicht nur zum Layout des Textes / der Bilder, sondern auch zum äusseren Erscheinungsbild Ihres Buches. Hilfreich sind hier die spezifischen Anleitungen auf der Webseite Onebook. Bei den Preisofferten hilft man Ihnen gerne persönlich, denn ein Projekt im Umfang bis zu 8888 Seiten erstellt man nicht in 10 Minuten und gerne steht man Ihnen in Ihrer Selektions-Entscheidung zur Seite. Es gilt für den vorgeshenen Zweck z.B. die richtige Klebebindung, Fadenheftung oder ein Flatbook auzuwählen. Eine edle kleine Auflage sollte da nicht sparen – schliesslich wollen Sie das Buch als Teil Ihres Marketing einsetzen. Toll fanden wir die unmittelbare Gelegenheit, uns eine Vorstellung vom notwendigen Budget machen zu können – so lässt man uns auf der Webseite eine ganz konkrete individuelle Berechnung eines Preises für unser Buch in der von uns gewünschten Ausführung machen.

Zu guter Letzt: Ihre Produktion des Buches ist in guten Händen. Die Bücher werden in der Schweiz produziert und Bookfactory nutzt einen Partner, die Buchbinderei Burkhardt AG, die als erfahrener Schweizer Fotobuchpionier gilt.

Falls Sie den Link übersehen haben: Hier noch einmal der Zugang zum Eigenverlag Ihrer Idee: bookfactory.ch.

• Das gesamte unternehmerische Verhalten lässt sich fast ausschliesslich über menschliches Verhalten definieren: es gibt den Umgangston, das Verhalten in bestimmten Situationen, die Kritikfähigkeit nach aussen wie nach innen, alles Dinge, die mittelbar Teil der Dienstleistung einer Finanzdienstleistung werden
• je weniger die materiellen und operationalisierbaren Leistungsinhalte eines Vermögensverwalters entscheidenen Einfluss auf die Kundenzufriedenheit haben, desto wichtiger werden die zwischen Kontaktpersonal und Kunden ablaufenden zwischenmenschlichen Beziehungen und Interaktionsprozesse
• Erkennen Sie den Wert menschlicher Leistung als Teil Ihres Marketings, in dem Sie es regelmässig überprüfen. Das können Scheinkäufe und Anfragen sein (Test der Freundlichkeit, Fachwissen, Auftreten etc.) oder die Einhaltung von Qualitätsmasstäben in der Beratung. Haben Sie kein Personal, so testen Sie Ihr Angebot unbedingt mit Menschen Ihres Vertrauens, und bitten Sie diese, Ihnen eine ehrliche Beurteilung zu geben.
• Fördern Sie die Ausbildung Ihrer Mitarbeiter und ihre eigene – nicht nur in Bezug auf Fachwissen und verkauf, sondern vor allem auch in Hinblick auf Ihre menschlichen Eigenschaften (Motivationsfähigkeit, Führungsstil, Servicekultur und Kommunikation.

Mach Sie einmal ein Brainstorming, wie sie den Faktor Mensch noch stärker in Ihrem Angebot unterstreichen können. Die menschlichen Züge einer Finanzdienstleistung können neben einer Visualisierung Ihrer Arbeit und Teams auch darin bestehen, ob Sie ihren Kunden tatsächlich zum Parkplatz begleiten oder nicht, ob Sie ihn vom Bahnhof abholen, ob Sie ihm beim Umzug helfen oder ihm persönlich einen Kontakt weitergeben, der ihn interessiert, ohne über das Geschäft reden zu wollen. Der Phantasie sind keine Grenzen gesetzt. Oder entwickeln Sie einfach individuelle Grusskarten online selbst und versenden diese zu Weihnachten.

Bei ifolor machen Sie den Webupload von daheim per ifolor Designer, einem Tool mit dem Sie ihre auf der Festplatte liegenden Fotos unmittelbar einsetzen können. Der Versand ist mit 7 Werktagen und Kosten zwischen 4.70 CHF und 7.90 CHF (PremiumBook)  problemlos. Uns hat am besten das SpiralBook gefallen (siehe rechts). Diese Bücher kann man in unterschiedlichen grössen und Kategorien selber ganz einfach im Internet individuell gestalten. hier noch ein Gutscheincode für Neukunden - Der Code lautet IFWEBNKT09 und gewährt Ihnen bei ifolor.ch einen Rabatt von 15% auf ihre Erstbestellung (gesamtes Sortiment). Die Versandkosten müssen ganz normal bezahlt werden.

Also – viel Erfolg bei der Vermarktung Ihrer Person und Ihrer Mitarbeiter!
Ihr Brokerage Pool

PROMOTION durch BILDER In der Finanzdienstleistung sind die Teammitglieder das wertvollste Asset – und diese können effizient im Web VOR ALLEM durch Bilder kommuniziert werden – und so empfele ich Bilder der eigenen Firmenteams auf Tassen, auf Kalendern, auf Weihnachtskarten, Fotobüchern etc. zu positionieren – mit der Hilfe von Extrafilm! Hier ein paar weitere Ideen, wie man sein Finanzgeschäft gerade über die Weihnachtszeit ideal positionieren kann: Fotokalender und Foto-Weihnachtskarten für Partner und Kunden erstellen und versenden, Fotoposter für das Büro bestellen, ein eigenes Fotobuch zur Auslage in der Rezeption gestalten, Ein Fotobuch mit dem Team als Dankeschön bei der Weihnachtsfeier präsentieren, Mousepads mit Foto und Logo der Firma als Kundengeschenk oder ganze Weihnachtsaktionen planen. Also. Warum mit den Weihnachtsaktionen warten bis es wieder zu spät ist.  Für die eigene Gestaltung der Fotoalben steht sogar eine Gratis-Bestellsoftware zum Download bereit („Designer“).  Wem die eigenen Internet Ladezeiten zu langsam sind der kann die Bestellung auch per Post auf selbst gebrannten CDs/DVDs machen. Bequemer ist es aber schon via dem spontanen Internet-Upload. Fotos liegen sowieso schon auf der eigenen Festplatte bereit. Gleich ein Klick hier!

PROMOTION durch Guerilla Aktionen In Kleinunternehmen gibt es für Werbung fast überhaupt kein Budget. Tatsächlich kann man auch Werbung ohne besonderen finanziellen Aufwand betreiben. So kann ich in zahlreichen elektronischen Telefonbüchern meinen Firmeneintrag kostenlos publizieren und sozusagen ein Probeabo bestellen. gekündigt werden diese hinterher in den seltesten Fällen. Aber Achtung: sind es zu viele Telefonverzeichnisdienste auf denen man sich anmeldet, wo wirkt die erste Seite Google im Ergebnis oft wie ein Friedhof identischer Addressdaten zu ihrer Firma, zu oft leider ohne Link zur Webseite, Telefon oder Email. So etwas schreckt Interessierte Kunden eher ab. Eine andere Variante ist der Aufkauf von Restplätzen in Tageszeitungen. Diese haben ohnehin im Moment Mühe, Ihre Anzeigeplätze zu verkaufen. Bieten sie an, ggf. am Ende einer Periode allenfalls sporadisch für eine Anzeige zur Verfügung zu stehen.

POSITIONIERUNG auf Social Media Seiten Kostenlos und effektiv. Allerdings gilt auch hier – besser bedient ist man, wenn man eine gute Übersicht über die vielen verschiedenen Plattformen hat und damit umgehen kann. Allzu schnell landet man auf Plattformen, die vor allem privaten Zwecken dienen und man im bunten Allerlei untergeht. Brokerage Pool hat z.B. diese Tools in Hinblick auf Ihre Eignung in der Kundenbindung in der Finanzdienstleistung getestet. Da gibt es klare Prioritäten in der Effizienz und Effektivität. Eine Empfehlung die ich hier unbekümmert geben kann ist XING.
Nächste Woche geht es hier weiter mit dem nächsten “P” des Marketing für unabhängige Finanzdienstleister. Am besten gleich den RSS nutzen!
U. Meier, Brokerage Pool Schweiz

Ist Ihnen einmal aufgefallen, wie viele Verkäufer bei Optikern stylische Brillen tragen? Das gehört zur Verkaufspsychologie Und ein Verkäufer ohne Sehschwäche wird angehalten, Glasbrillen zu tragen…Der Kunde fühlt sich dann automatisch besser beraten, da der Verkäufer ja Selbst-Erfahrung und die Brillen wahrscheinlich bei seinem Arbeitgeber kauft. Oder denken Sie an ein Fitnessstudio. Dort werden selten übergewichtige Menschen eingestellt. Warum also nicht z.B. die Brille gegen Kontaktlinsen tauschen wenn Sie eine Finanzplanung bei einem Nicht-Brillen-Träger durchführen?

Übrigens, je besser wir sehen können, desto besser bemerken wir, wo wir bei unserem Kunden stehen. Durch den Blickkontakt erhalten Sie Informationen über Ihren Kunden. Der Kunde reagiert auf Ihre verbale und nichtverbale Kommunikation. In seinen Augen lesen Sie u.a. Überraschung, Empörung, Freude oder z.B. Zustimmung ab. Ein Beispiel: „Ich bin an diesem Fonds interessiert. Die Flexibilität und Verfügungsmöglichkeiten schätze ich“ (Die Augen schauen in den leeren Raum und wirken teilnahmslos). Klarer Fall. Anders läge der Fall, wenn die Blickrichtung zum Prospekt oder zum Berater ginge (Begeisterung).

Kunden tragen oft Brillen oder eventuell Kontaktlinsen. Letztere werden stetig besser und verträglicher. In der Körpersprache ist nun nicht erst seit Salmy Molcho der Erfolg in der Spiegelung der Körpersprache unserer Kunden bekannt. So ist es auch kein Geheimnis, wie viele Menschen im Verkauf bereits auf Kontaktlinsen umgestiegen sind. Einen allgemeinen Eindruck bekommt man schon, wenn man die unzähligen Fans von Linsenmax in derem Facebook Profil sieht. Dort erhält man bei Eintrag übrigens auch gleich 10 CHF Rabatt bei einem Einkauf!

Als Finanzdienstleister muss man zudem das Thema Mund zu Mund Propaganda intensiv beherrschen. Und das geht nicht nur über Geldanlagen, sondern dabei sollten alle Möglichkeiten der Weiterempfehlung von leistungsfähigen Produkten und Dienstleistungen erwogen werden. Linsenmax halten wir jedenfalls für einen Onlineshop mit gutem Preis / Leistungsverhältnis für Linsen und Kontaktlinsen Pflegemittel. So gibt es auch bei Linsenmax ein Kunden-Werben-Kunden Programm ! Und wer weiss, vielleicht ergibt sich dann bei manch einem Kunden auch mehr Durchblick in der Überwindung, einmal einen Experten in die Entscheidung des Kaufs einer Geldanlage mit einzubeziehen. Das gibt oft eine klarere Sicht der Dinge!

Unvorstellbar, wenn ich damit meinem Kunden seine echten und ehrlichen (Kauf-)Motive abnehmen könnte – die Anlagelösungen hätte ich ja für ihn. Hat hier jemand Erfahrungen, Tipps, Buchhinweise oder Erfahrungen gemacht? Oder ist das alles Hokus Pokus?