25 November, 2010 – 12:29 by Moralapostel
Beratungsstrategie, ETF und Indexgebundene Anlagen, Ethik, Nachhaltigkeit, Strukturierte Produkte, Vermögensverwaltung, Ökologische Anlagen
Warum jetzt diese provokante These? Ganz einfach. Ein ETF bzw. Indexzertifikat legt fest, bei Anlage der Kundengelder ausschliesslich den zu Grunde liegenden Index zu bedienen – ohne jegliche “menschliche oder analytische” Entscheidung darüber, welche Titel in dem Index erscheinen. Ein Anleger wird bei Einsatz dieser Produkte zum Mittäter, oft ohne eigenes Wissen. Wer also ein Gewissen gegenüber unserer Umwelt, der ökologischen oder gesellschaftlich nachhaltigen Entwicklung hat, sollte sich fragen, ob ein entsprechendes Anlageprodukt in Frage kommen darf. Es ist online mit einigem Aufwand nachlesbar, welche Titel zum Tage der Investition in dem Index enthalten sind. Doch muss erst durch akribisches Nachlesen der Geschäftsberichte der entsprechenden Unternehmen festgestellt werden, ob die Unternehmen sich der ökologisch sozialen Probleme stellen und hierfür sinnvolle Lösungen auch wirklich anbieten. Aber selbst wenn der Anleger, das dürfte die Minderheit sein, durch ihren Berater oder mangels dessen von selbst nicht auf ökologische fahrlässig handelnde Unternehmen im Index stossen, laufen sie Gefahr, Änderungen in der Zusammenstellung des Index ohne Benachrichtigung mit Ihrem Investment mittragen zu müssen. So geschehen zuletzt am Beispiel des SMI, der den Ölpest Verursacher im Golf von Mexico, den Transocean Konzern, aufgrund seiner aus steuerlichen Erwägungen heraus stattfindenden Umsiedlung in die Schweiz aufnehmen musste. Transocean ist einer der Marktführer für die Fortsetzung des nicht absolut kontrollierbaren Bohrens nach Öl in der Tiefsee auf der ganzen Welt.
18 November, 2010 – 15:21 by Alternative Schweiz
Alternative Investments, Beratungsstrategie, Hedge Fonds, Produktbereiche
Die Hedgefonds Anbieter sind gut beraten, Ihre neuen Produkte zunehmend auch auf die Bedürfnisse der Pensionsfonds zuzuschneiden. Damit können diese auch grundsätzlich die Performance hemmende Wirkung von Liquidität und kurzen Redemption Periods (Wiederverkaufsfristen) ggf. vermeiden, welche in den vergangenen Jahren besonders von privaten Investoren und Ihren Beratern gefordert wurden. Darunter litten insbesondere solche Fondsstrategien, die aus praktischen Erwägungen heraus nicht gleichzeitig als Managed Accounts geführt werden konnten.
Welches sind die Strategien, die Hedgefonds Manager in jüngster Zeit gründen und neu besonders vermarkten? Gibt es Unterschiede zwischen den Europäischen Initiatoren und Ihren in Zahl und Volumen nach wie vor überlegend starken Konkurrenten aus den USA?
15 July, 2010 – 9:00 by BROKERAGE POOL
Beratungsstrategie, Vermögensverwaltung
Eine gute Frage. So hatte Hitzfeld keine Veränderungen in der (defensiv eingestellten) Aufstellung seines Teams gemacht, nachdem er den späteren Weltmeister Spanien mit 1:0 besiegt hatte. Im Folgespiel konnte sich entsprechend gegen einen vermeintlich schwächeren Gegner überhaupt keine Dynamik entwickeln und es ging mit 0:0 “verloren”. Genauso der deutsche Trainer, der nach seinen zahlreichen Erfolgen auf Spanien traf und wohl glaubte, er können überhaupt nicht in eine Rücklage geraten und nach dem 0:1 dem Spiel keine taktische Wende mehr geben konnte. Entscheidend ist vielmehr, wie gut wir uns egal in welcher Lage immer wieder erneuern können, in dem was wir bereits erfolgreich tun. Das gilt m.E. auch für die Vermögensverwaltung in der Schweiz. Natürlich ist man hinterher immer schlauer. Aber immer häufiger ist besonders nach Höhenphasen der plötzliche Fall besonders tief und nicht manchmal eben auch existenzgefährend. Gute Beispiele finden sich in der NZZ, in der es hierzu jüngst einen wirklich lesenswerten Artikel gab, der auch im Internet erschienen ist (hier).
2 July, 2010 – 18:43 by Valuecreator
Absicherungsstrategien von Vermögen, Alternative Investments, Hedge Fonds, Wettbewerbsstörungen
Was Deutschland nun mit dem Verbot des ungedeckten Short Selling produziert, ist wieder ein herber Schlag in das Gesicht derjenigen, die wenigstens Frankfurt als einen internationalen Finanzplatz in Deutschland etablieren wollen. Deutschland`s politische Mehrheit im Parlament scheint tatsächlich einen Alleingang machen zu wollen, um nach einer peinlichen Bundespräsidentenwahl wieder dringend benötigte Wählerstimmen am Stammtisch zu gewinnen. Die bösen Spekulanten wären Schuld an der Misere der Vertrauens- und Schuldenkrise, und das man durch eine Wette auf das Fallen von Aktien Gewinne machen könne, das sei ja ein ganz grosses Übel… Mir hat noch KEIN EINZIGER Volkswirt empirisch die Schädlichkeit von Short Selling für eine Volkswirtschaft erörtern können!!
Ich möchte hierzu auch auf den interessanten Beitrag vom Blogger „Alternative Schweiz“ hinweisen, der es sehr schön auf den Punkt brachte. Wenn wir dem international orientierten Investor diese wichtige Anlagemöglichkeit des Short Selling nehmen, müssen wir uns nicht wundern, dass Single Hedgefonds sich mit Ihrem Engagement in Deutschland weiterhin zurückhalten werden und andere Finanzplätze diese Industrie ausbauen werden. Der deutsche Anleger wird früher oder später diese Lösungen dann für sich im Ausland entdecken wollen, das kann heute schon und auch in der Zukunft dann niemand verhindern.
23 June, 2010 – 15:38 by BROKERAGE POOL
Beratungsstrategie, Sonstiges, Vermögensverwaltung
So mancher Vermögensverwalter fragt sich wahrscheinlich, wenn er auf seiner Internetseite nebenher auch Produkte anbietet, können man ihm keinen Vorwurf machen, wenn EU Bürger online diese bei ihm erwerben würden. Das ist falsch. Es hat bereits Urteile von Gerichten in der EU gegeben, wo schweizer Gesellschaften den Vertragsschluss in die Schweiz verlagert hatten in der Hoffnung, den Erlaubnispflichten entgehen zu können. In der Konsequenz musste in einem Fall der gesamte abgeschlossene Geschäftsbestand rückabgewickelt werden. Das bedeutet im Einzelfall, dass es auf den Ort des Vertragsabschlusses nicht ankomme, es reiche, wenn der Finanzdienstleister bestimmte Aktivitäten in einem EU Staat vorbereite, also zum Beispiel ein Beratungsgespräch konkret durchführt oder Antragsformulare, selbst jene, die ein EU Bürger auf einer Webseite herunterlade, ausfüllen liesse und diese online geprüft würden. Was trotzdem noch geht, sollten Sie mit einem Unternehmensberater oder Rechtsanwalt abklären. Nähere Informationen gibt es hier www.brokerage-pool.ch
14 September, 2009 – 7:23 by Zurichadvise
Beratungsstrategie, Gesprächstechnik
Im Relationship Management braucht es besonders kontaktfreudige Menschen, besonders in der Anbahnung. Das ist nicht zu verwechseln mit dem Key Account 
Management, wo es i.d.R. darum geht, bereits bestehende Beziehungen zu Firmenentscheidern zu pflegen. Im Vertrieb und besonders in der Anbahnung von Neugeschäft benötigt es wiederum ganz andere Eigenschaften und Qualitäten. Das Solche Leute können im Business Development Gold wert sein, egal ob es um den Fondsvertrieb an institutionelle Kunden geht, die Bedarfsweckung im Versicherungsbereich oder die Identifizierung von Problemlösungsbedarf in der Anbahnung von Unternehmensberatungen. Von einem Psychologen erhielt ich einmal ein paar Tipps aus seinen Forschungen zu einem typischen Charakterbild „kontaktfreudiger“ Menschen,, die ich hier gerne weitergebe:
Äusserliche Merkmale an kontaktfreudigen Personen sind z.B.
- Bequeme, langlebige Kleidung, nach Möglichkeit eher Freizeitcharakter
- Tendenziell robuste Brillen, schon ein bisschen ältere Modelle
- Die Uhr ist oft mit Erinnerungen verbunden (Geschenk, Urlaub, Lieblingsfarbe)
Dinge im unmittelbaren Umfeld
9 August, 2009 – 10:37 by BROKERAGE POOL
Absicherungsstrategien von Vermögen, Erbschafts- und Nachfolgeplanung
Joe Jackson ist definitiv der Vater von Michael Jackson. Als Erziehungsmaßnahme griff er oft zum Gürtel, erzählte er in einem Interview mit dem britischen TV-Sender BBC. Joe Jackson sagte laut BBC: “Ich habe ihn gepeitscht…. Ich habe ihn nie geschlagen. Man schlägt jemanden mit einem Stock.”
Wie wichtig auch die finanzielle Vermögensplanung in Fällen zerrütteter Familienverhältnisse ist, zeigen die Jacksons. Nun taucht ein Brite namens Mark Lester auf und glaubt mehr als nur der Patenonkel der Kinder von Michael Jackson zu sein. Er habe US-Sänger Michael Jackson in 1996 Sperma gespendet, so in der britischen Zeitung “News of the World”. Demnach wäre Paris seine Tochter. Die Elfjährige sieht Jackson‘s Tochter Harriet tatsächlich extrem ähnlich, berichtet der ehemalige Kinderstar Lester. Nun solle es einen Vaterschaftstest geben.
Was, wenn Jackson nicht der Vater ist?
28 June, 2009 – 20:24 by Investmentberater
Absicherungsstrategien von Vermögen, Strukturierung von Vermögensverzehr, Versicherungen in der Vermögensberatung
Aktienprämie, Auszahlplan, Finanzplanung, Langlebigkeit, Leibrente, Rentenversicherung, Wertverzehr
[Trigami-Review]
Gute Produkte bringen uns immer wieder auf tolle neue Ideen. Wir wollten schon längst unsere Leser und Schreiber mal wieder zum Thema Langlebigkeit (und Vorsorgeprodukte) etc. inspirieren – und da kommt uns ein Produkt sozusagen wie die “Creme auf die Haut” gelegen. Zwei Produktreihen machen nämlich ordentlich Furore in letzter Zeit. Fangen wir mit dem Produkt für unsere Damen einmal an: Dass Menschen bislang nicht älter werden können als 120 Jahre, liegt biologisch ja an der begrenzten Lebensdauer unserer Haut. Womit wir sogleich beim Thema wären…
Wenn Sie nämlich glauben, Anti-aging-Haut-Produkte seien nur etwas für die Älteren, liegen Sie falsch! Vorbeugen ist genauso wie in der Finanzvorsorge auch bei der Hautalterung besser, als sich später zu ärgern. Bevor wir also auf das Langlebigkeitsproblem in der Finanzberatung eingehen, finden Sie hier erst einmal alles Wissenswerte über Ihre Haut und was Sie und Ihre Kunden dank Lubex anti-age® gegen die Hautalterung tun können. Meine Tante hatte sich sofort der Sache angenommen – und konnte mir bislang ebenso Gutes berichten, denn Sie hatte sogleich im Internet recherchiert! http://www.lubexantiage.ch. Sie erzählte mir, dass immerhin eine Ex Miss Schweiz Fürsprecherin des Produkts sei (Karina Berger war von Anfang an in die Konzeption und Entwicklung von Lubex anti-age day und Lubex anti-age night involviert) und man auch in der Romandie ein Gesicht hat: Maria Mettral – météo à la Télévision suisse romande.
Ähnlich wie auch ein Anlageberater in der Lage sein sollte, die Vorzüge seiner Empfehlungen wissenschaftlich belegen zu können, konnte man auch bei Lubex anti-age® mittels einer monozentrischen klinischen Studie die Anti-Aging Wirksamkeit von über 3 Monate bei Frauen im Alter von 45 und 60 Jahren prüfen und belegen. Das man bereits in jungen Alter etwas gegen Hautalterung unternehmen kann (wie auch in der finanziellen Vorsorge späterer Engpässe) zeigt schon die Tatsache, dass das Produkt in dem jungen Medium Facebook schon ganze 150 Fans in der Schweiz gefunden hat (Facebook).
27 June, 2009 – 16:46 by Sicherheitsfanatiker
Absicherungsstrategien von Vermögen, Lustiges und Trauriges aus dem Finanzsektor
Family Office, Financial Planning, Finanzplanung, Key Man Versicherung, Lebensversicherung, Michael Jackson, Schulden, Stiftungen, Überschuldung
Nun ist er tot und hinterlässt eine Menge Schulden, die womöglich seine Vermögenswerte, die nun ggf. zusammenschrumpfen, übersteigen. Schauen wir zuerst seine Vermögensseite an:
Er hat 61 Millionen Alben in den U.S.A verkauft und hatte mit Walt Disney eine Attraktion in Form eines 3-D Films im Themen Park mit dem Namen “Captain EO”.
Sein wahrscheinlich grösster Vermögenswert aber waren die 2001 von ATV erworbenen Beatles-Rechte von 259 von Lennon / McCartney geschriebenen Liedern. Diese erwarb er allerdings mit Hilfe eines $200 Million Darlehen der Bank of America und Verpfändung von 50% seiner Rechte. Und da sind da eben auch noch die Vermarktungsrechte seiner eigenen Songs. Dann gab es die Neverland Ranch, die auch als Sicherheit für Darlehen verpfändet wurde. Zuletzt stand diese leer, der King of Pop wohnte ja schon einige Zeit in einer anderen grossen Villa. Seine finanzielle Situation verschlechterte sich zusehends.
21 May, 2009 – 9:05 by Schiffsbroker
Absicherungsstrategien von Vermögen, Produktbereiche, Steuerlich effiziente langfristige Anlagen, Vermögensverwaltung
Fonds, geschlossene Fonds, Immobilien, Schiffsbeteiligungen, Sicherheit, Studie, Unabhängigkeit von Aktienmärkten
In einer Studie (GfK Marktforschung) zeigte sich kürzlich der Informationsbedarf deutscher Kunden: demnach wüssten selbst die Deutschen noch zu wenig über Geschlossene Fonds.Zwar kann sich fast jeder Zweite, der bereits darüber Informationen erhalten hat, sich auch eine Investition über Geschlossene Fonds in Sachwerte wie Immobilien oder Schiffe vorstellen.
Deutsche Finanzberater, die bereits geschlossene Fonds vertrieben haben, empfehlen grundsätzlich die Beimischung Geschlossener Fonds zur Absicherung bestehender Portfolien.
In einer kombinierten Untersuchung ließ das Marktforschungsinstitut GfK rund 600 Finanzentscheider deutscher Haushalte, 650 Anleger in Schiffs- und Immobilienfonds und 150 Vertriebe befragen.
Geschlossene Fonds sind nicht nur in Deutschland vielen unbekannt. Von schätzungsweise rund 19,5 Millionen Finanzentscheidern in deutschen Haushalten mit einem Haushaltsnettoeinkommen von über 2.500 EUR im Monat oder einem Vermögen über 25.000 EUR haben sich rund 78 Prozent, also rund 15 Millionen, noch nicht über Geschlossene Fonds informiert. In der Schweiz dürfte diese Prozentzahl noch einmal deutlich höher liegen, dabei können auch in der Schweiz ansässige Kunden mittlerweile problemlos Anteile an geschlossenen Fonds zeichnen.
Warum jetzt diese provokante These? Ganz einfach. Ein ETF bzw. Indexzertifikat legt fest, bei Anlage der Kundengelder ausschliesslich den zu Grunde liegenden Index zu bedienen – ohne jegliche “menschliche oder analytische” Entscheidung darüber, welche Titel in dem Index erscheinen. Ein Anleger wird bei Einsatz dieser Produkte zum Mittäter, oft ohne eigenes Wissen. Wer also ein Gewissen gegenüber unserer Umwelt, der ökologischen oder gesellschaftlich nachhaltigen Entwicklung hat, sollte sich fragen, ob ein entsprechendes Anlageprodukt in Frage kommen darf. Es ist online mit einigem Aufwand nachlesbar, welche Titel zum Tage der Investition in dem Index enthalten sind. Doch muss erst durch akribisches Nachlesen der Geschäftsberichte der entsprechenden Unternehmen festgestellt werden, ob die Unternehmen sich der ökologisch sozialen Probleme stellen und hierfür sinnvolle Lösungen auch wirklich anbieten. Aber selbst wenn der Anleger, das dürfte die Minderheit sein, durch ihren Berater oder mangels dessen von selbst nicht auf ökologische fahrlässig handelnde Unternehmen im Index stossen, laufen sie Gefahr, Änderungen in der Zusammenstellung des Index ohne Benachrichtigung mit Ihrem Investment mittragen zu müssen. So geschehen zuletzt am Beispiel des SMI, der den Ölpest Verursacher im Golf von Mexico, den Transocean Konzern, aufgrund seiner aus steuerlichen Erwägungen heraus stattfindenden Umsiedlung in die Schweiz aufnehmen musste. Transocean ist einer der Marktführer für die Fortsetzung des nicht absolut kontrollierbaren Bohrens nach Öl in der Tiefsee auf der ganzen Welt.
