25 January, 2012 – 13:24 by BROKERAGE POOL
Gesprächstechnik, Smartphones, Technische Hilfsmittel, Visualisierungen im Beratungsgespräch
Ich nehme es einmal vorweg – im Unterschied zum iPhone 4 haben mobile Finanzdienstleister nicht nur Vorteile dazugewonnen – im Praxistest zeigen sich auch Schwächen – und die ersten Tipps, wie diese wenigstens abzumildern sind.
Um einen guten Test zu machen, habe ich mir einen Tagesablauf ausgedacht, der auf meinem Tagesablauf aufbaut, also sozusagen fast ideale Testverhältnisse.
Fangen wir bei der Planung des neuen Tages an. Der von Werk aus eingestellte Kalender ist nach wie vor wenig geeignet, eine Woche mit zahlreichen Kundenterminen zu bestehen. Es fehlt einfach die Übersicht! Was nützen mir Tag und Monat, wenn ich Erst- und Zweittermine beiander finden muss? Ich muss meine Woche auf einen Blick planen können. Die Lösung liegt in einer App – mit „Week Cal“ lässt sich der meiner Meinung nach beste Kalender aller Mobiltelefone bedienen. 
Kommen wir zur Kamera, die jetzt statt 5 ganze 8 Megapixel bietet. Gut beim Scannen von Visitenkarten (ScanBizCards !! – unser letzter iPhone Beitrag in dieser Community) welches auch bei wenig Tageslicht tadellos gelingt. Ich scanne bei Erhalt einer Visitenkarte diese immer sofort ein – das begeistert Kunden und zeigt, wie man sich selbst (und seine Finanzen) organisiert.
22 November, 2011 – 0:06 by restaurantpaoli
Anlagefonds, Der Wert der Unabhängigkeit in der Beratung, Lustiges und Trauriges aus dem Finanzsektor
Jetzt ist es auch hier wahr geworden – Versicherer können scheinbar noch weniger „banking“, als Banken „insurance“ machen. Schon im Mai 2009 wurden nur vier Monate nach Eröffnung der Bank die mit 1.6% „hohen“ Zinsen der AXA Bank im Festgeldbereich zum ersten Mal gekürzt. Was haben die vorsichtigen Kunden nun rückwärtig betrachtet gewonnen? 100 Franken Zinsen? Auf jeden Fall nun eine Menge Freunde bei einer neuen Bank (Bank Zweiplus).
In der Schweiz verfolgte die Axa Bank ein Konzept, das mit leicht verständlichen Sparprodukten auf das Kleinkundengeschäft ausgerichtet war. Bankunabhängige Versicherungsmakler jedenfalls dürften kaum ihren Kunden ein Angebot der Axa Bank unterbreitet haben – zu unübersichtlich war der mögliche Missbrauch der Kundenbeziehung für Konzerninteressen der Axa. Zu wahrscheinlich die Chance, dass Kunden “verkauft” werden – wie es jetzt geschehen ist. Und wurde das Geld ablaufender Lebensversicherungen dort geparkt? Wohl kaum. Nur die Axa Agenten haben 20% ihrer Kundenablaufgelder dort „einzahlen lassen“.
Wer eine auslaufende Lebensversicherung hat, ist nämlich zunächst einmal gut beraten, nachzurechnen, welche Verzinsung ihm dieser Vertrag überhaupt gebracht hat. Stellt man die über Jahre eingezahlten Gelder in traditionell gemischte Versicherungen mit ihren Ablaufleistung gegenüber, so kommt man in den seltesten Fällen auf eine durchschnittliche Jahresperformance von über 2% pro Jahr. Da ist man zu Zeiten der Ausverkaufspreise an den Aktien und Bondmärkten besser beraten, sich mit Fonds günstigt zu positionieren. Oder – wer sich den Einstieg immer noch nicht zutraut – mittlerweile können selbst schweizer Fondsdepots durch den Eingang von Europäischen UCITS Produkten auch um Alternative Anlagen ergänzt werden – damit lassen sich Risiken besser vermeiden.
2 August, 2011 – 5:55 by Enganyday
Der Wert der Unabhängigkeit in der Beratung
Vermögensverwaltung und Finanzberatung funktioniert aus meiner Meinung nur, wenn diese unabhängig von den kommerziellen Interessen der Industrie ausgeübt werden kann. Das ist nicht nur in der Finanzdienstleistung, sondern auch in der Foto- und Modelwelt so. Ja ich weiss jeder wird sagen das ist doch etwas ganz anderes. Aber ich will Rot malen, damit Rosa durchscheint. Unabhängigkeit als ein Wert wird sonst nie als wertvoll erkannt. 
Unabhängigkeit hat Ihren Wert, das muss sich der Verbraucher klar machen. Ein Beispiel aus Deutschland zeigt, welchen Preis das hat. Die gewaltige Lobby rund um das Medien-Konglomerat Heidi Klum, bekannt durch “Germany’s Next Topmodel”, hat grosse Geschütze aufgefahren, um die “billig” erkaufte Weisungsgebundenheit Ihrer Stars durchzusetzen. Nachzulesen in nahezu jeder Presse, die Gründe werden weder hinterfragt noch diskutiert.
6 June, 2011 – 8:35 by Sicherheitsfanatiker
Der Wert der Unabhängigkeit in der Beratung, FINMA, Regulierung, Vermögensverwaltung, Wettbewerbsstörungen
Folgt man der Argumentation der Finma – vertreten durch ihren CEO Patrick Raaflaub – dann wären wohl nur Vermögensverwalter mit 10 und mehr hauptberuflichen Mitarbeitern berechtigt, Kunden unabhängig zu beraten. Diesen Schluss muss man ziehen, wenn die Behörde steigbügelhalterisch für die EU-Regulierung AIFM ihr sogenanntes “Swiss Finish” Horrorszenario erläutert. Hatten wir ein solches “Swiss Finish” nicht erst nach jahrlangen Forderungen bei den Fonds abgeschafft und damit den Finanzplatz Schweiz wenigstens etwas wettbewerbsfähiger gemacht? Nun denkt man über zusätzliche Vorschriften nach, die typischerweise nur langjährig mit “altem Geld gewachsene” Vermögensverwalter stemmen können. Dabei geht vergessen, welchen besonderen Beitrag die knapp 2.000 unabhängigen Vermögensverwalter in der Schweiz (eVV) für den Finanzplatz Schweiz leisten und geleistet haben. Sie sind die einzigen, die den übermächtigen Grossbanken (Stichwort “too big to fail”) einen ernstzunehmenden Wettbewerb entgegensetzen, da der Markt den europäischen Wettbewerb ausschliesst. Eine solche verschärfte Regulierung (ohne Not) hat z.B. in Deutschland die Anzahl der Vermögensverwalter in den vergangenen 5 Jahren mehr als halbiert. Dort muss ein Vermögensverwalter mittlerweile bankähnliche Voraussetzunen erfüllen, obwohl er doch nie “das Geld der Kunden in die Hände bekommt”, also lediglich berechtigt ist, Anlageentscheidungen im Auftrag des Kunden für dessen Wertpapierdepot zu treffen. Kein Wunder, dass die Branche dort Abwanderungstendenzen in die Schweiz und nach Luxembourg verzeichnete. Und gleichzeitig weiss bis heute kein Mensch in Deutschland, was ein Single Hedgefonds ist. Nun ist auch das Know-How diesbezüglich in der Schweiz arg begrenzt, doch immerhin gibt es zahlreiche unabhängige Vermögensverwalter, die im Auftrag Ihrer Kunden sich damit befassen. Und gerade in diesem Feld wächst der Finanzplatz, auch weil einige angelsächsische Fondsmanager ind ie Schweiz gekommen sind. Also gilt weiterhin: nicht die Grösse ist für die Qualität der angeboten Finanzdienstleistungen ausschlaggebend, sondern die Art und Weise, wie sich die Teilnehmer am Markt im Wettbewerb beweisen müssen.
18 March, 2011 – 22:11 by Moneyblogger
Sachwerte, Sonstiges, Vermögensverwaltung
Für einen Finanzplaner ist der Fuhrpark einer Familie ein wichtiges Element in der Planung der Finanzen eines Privathaushalts. Hinsichtlich Ihres Wertes braucht es weit mehr als einen marktgünstigen Einkaufspreis. So macht es einen gewaltigen Unterschied, welche Marke erworben wurde, wie diese restauriert, gewartet und erhalten werden und in welchem Markt diese gefahren werden. Gerade der letzte Aspekt wird m.E. in der Regel völlig unbeachtet. WO wird das Fahrzeug genutzt?
E10 Benzin
Fangen wir beim ganz akuellen Thema Benzin E10 an: die politisch dilettantisch und halbherzig umgesetzte Einführung des Treibstoffs E10 in Deutschland dürfte schon bald so manche Käufer vor die Frage stellen, ob es nicht sicherer sei, ein Fahrzeug statt in einem E10 Land wie Deutschland lieber z.B. in der Schweiz oder Österreich zu erwerben. Denn alle Zusagen der Autohersteller gelten nur für original gebliebenen Autos. Neue “Original-Fahrzeuge” ohne jegliche Fernost Ersatzteile wird es aber womöglich in einigen Jahren nicht mehr geben – und wer kann in der Zukunft nachvollziehen, ob Fahrzeuge immer mit dem richtigen Benzin getankt wurden und ob Motorersatzteile unterschiedlicher Qualität ggf. unterschiedlich von der Benzinqualität betroffen sein werden? Als besonders werterhaltend gelten Oldtimer – ich habe bis jetzt keine Liste von Altfahrzeugen gesehen, die klare Auskunft über die jeweilige E10 Verträglichkeit gegeben haben. Dazu kommt, dass der Autoindustrie die Oldtimer so ziemlich egal sind, wenn nicht gerade damit ein Event oder Museum publikums- und werbewirksam ausgestattet werden soll.
11 March, 2011 – 9:30 by Cheendafeld
Alternative Investments, Hedge Fonds, ILS und CAT Bonds, Produktbereiche, Vermögensverwaltung
So schrecklich diese Themen für die Betroffenen selbst sind, so elementarer können diese Ereignisse sein, wenn es darum geht, am Kapitalmarkt zu reagieren.
Als Erstes muss man sagen – wie kann ich selbst helfen, welche Möglichkeiten habe ich für Bedürftige zu spenden, oder meine politische Meinung zum Ausdruck zu bringen oder zu helfen, Flüchtlinge und Menschen in Not vorübergehend aufzunehmen. Hierfür gibt es Hilfsorganisationen, Medien die über die Zustände berichten oder ggf. Möglichkeiten der unmittelbaren Hilfe vor Ort. Das ist hier nicht unser Thema. Was bedeutet das aber für mein Portfolio? Wie kann ich plötzlich auftretende Verluste begrenzen? Wie kann ich Ressourcen so einsetzen, das betriebswirtschaftlich Vorteile erzielt werden, sprich Gewinnchancen erhöht werden?
25 February, 2011 – 9:58 by FISECO
Marketing in der Vermögensverwaltung, Online Marketing, Social Media
Aha. Größer ist also nicht automatisch besser – was Vermögensverwalter seit Jahren Ihren Kunden prädigen, dass nämlich kleinere Institute durchaus in der Lage sind, Ihren Kunden bessere Dienstleistungen anzubieten, gilt eben auch für Marketingagenturen: Sogar die Verlagsgruppe Handelsblatt sagt dass ”In Zeiten des digitalen Marketings kleine inhabergeführte Agenturen die großen Networks in der Gunst der Kunden ausstechen “. Das jedenfalls ist ersichtlich in der Studie „Agentur-Images 2011“. Die Publikation war gemeinsam von “Absatzwirtschaft” und „Handelsblatt“ bei einem Marktforschungsinstitut in Auftrag gegeben und von der “Absatzwirtschaft” im Heft Februar 2011 erschienen.
Dem können wir nur 100% zustimmen – Wenn der Inhaber selbst das Projekt leitet – was soll da noch schief laufen? Nur sind die von der Zeitschrift genannten Agenturen bereits so gross, dass man den Inhaber tatsächlich nie zu Gesicht bekommt. 
Wir möchten hier auch noch einen weiteren Punkt ergänzen. Es bedarf Marketing Berater, die nicht nur das Agenturleben oder die Unternehmensberatung kennen – es bedarf ein paar Jahre Erfahrung in der Linie vergleichbarer Unternehmen um die wirkliche Essenz zu sehen, auf die es bei digitalen Marketingaktionen ankommt. So etwas gibt es jedenfalls bei FISECO Ltd. Jeder Mitarbeiter im Team verfügt über einschlägige Erfahrung aus dem Fonds-, Vermögensverwaltungs- Bank oder Versicherungsgeschäft. Diese Vorzüge kann man bei klassischen Marktingagenturen lange vergeblich suchen.
27 December, 2010 – 19:36 by Investmentberater
Social Media, Technische Hilfsmittel, Web 2.0 für Vermögensverwalter
Seit einigen Monaten haben wir recht gute Erfahrungen mit Twitter gemacht – und wollen nun unsere Erfahrungen und Möglichkeiten auch
unserer Community von Finanzberatern eröffnen. Unsere Idee ist: Wir versorgen Sie mit Updates aus unseren eigenen Inhalten / externen Beiträgen und vermitteln zusätzlich nützliche Links und Neuigkeiten aus der Branche der unabhängigen Vermögensverwalter. Schon in dem Moment, wo wir neue Beiträge haben oder etwas Nützliches oder Interessantes aufspüren können Sie darüber unmittelbar eine kurze Twitter-Nachricht auf Ihrem PC oder Smartphone erhalten.
Wann ist Twitter nützlich?
Mit Twitter erhalten Sie Mitteilungen (Überschrift und Kurzinhalt bzw. Links, die zu Artikel führen) und können selber welche produzieren.
Mit Twitter erschliessen Sie sich generell die Möglichkeit, eine Menge neuer Ideen, Geschäftsmöglichkeiten und Kontakte zu erschliessen. Es bedarf dazu allerdings ein wenig Ihrer eigenen Initiative! Mit Twitter kann man manchmal Themen gut anreissen, um diese dann mit anderen Medien (z.B. in sozialen Netzwerken, im Branchenverband oder telefonisch) auszuwerten.
Wann ist Twitter Zeitverschwendung?
Wer Sie selber unwesentliche Inhalte weitergeben oder nicht klar kommunizieren, oder sich entsprechend an Quellen anhängen, die für Sie persönlich wenig Nützliches abgeben, dann verlieren Sie mit Twitter eigentlich nur Zeit. Vermeiden Sie Firmen, die Twitter lediglich als weiteren Werbekanal benutzen und Ihr eigenes Produkt positionieren. Bringen Sie Menschliches und Humor ins Spiel. Dann fällt vieles leichter. Und tauschen Sie Ihre Erfahrungen „offline“ mit Freunden aus.
Ganz einfach – so gehen Sie mit dem Investmentberater vor:
1. Klicken Sie auf den Link auf der rechten Seite und Sie werden auf die Twitter Webseite und unseren Investmentberater Kanal (investmberater) weitergeleitet.
2. Starten Sie sofort! Einfach einen Klick auf das grüne Feld „Join today!“ (oben) und Name, Benutzername, Passwort und E-Mail-Adresse anmelden – wer will, kann mehr Informationen abgeben (das können Sie selber entscheiden). Als Finanzdienstleister wollen Sie in der Regel ja für Ihre Dienstleistungen werben – das können Sie hier kostenlos!
3. Wenn Sie weiter gehen bietet Twitter gleich Hilfe beim Aufspüren von Bekannten, Geschäftskollegen und Firmen. Diesen Service können Sie aber auch einfach überspringen „Skip this Step“ und ihn evtl. später zu nutzen
4. Dann erhalten Sie eine Liste mit ausgewählten Twitter-Profilen. Bei Interesse nehmen Sie die mit, ansonsten entfernen Sie einfach das Häkchen bei „Select All“ und schließen den Anmeldevorgang mit „Finish“.
5. Jetzt ist Ihr Profil schon einsatzbereit. Wenn Sie Ihr Finanzdienstleistungsunternehmen attraktiv positionieren wollen, empfehle ich Ihnen rechts unter „Settings“ zu klicken, um dann bei „Design“ ein solches auszuwählen – oder noch besser – gleich ein Eigenes zu erstellen bzw. von einer Marketing Agentur ein solches erstellen zu lassen.
6. Schreiben Sie Ihre erste Twitter-Nachricht oder suchen Sie durch einen Klick auf „Find People“ in der oberen Menü-Leiste nach interessanten Twitter-Usern. Für die Twitter Artikel von Investmentberater klicken Sie auf „Follow“ und Sie bekommen fortan die neuesten Nachrichten in Ihren Twitter-Eingang.
7. Laden Sie sich für Ihr iPhone oder Android die kostenfreie Twitter Applikation herunter – dann entgeht Ihnen keine Information mehr und Sie nutzen die Zeit in der Bahn, in Warteschlangen, etc.
25 December, 2010 – 13:40 by Investmentberater
Empfehlungsmarketing, Immobilien, Marketing in der Vermögensverwaltung
[Trigami-Review]
Immobilien, Stellenangebote, Geschäftliches, Privates – alles lässt sich bequem bei www.tutti.ch platzieren.
Grundstücke, Immobilienkauf und Verkauf
Als grösster Marktplatz in der deutschsprachigen Schweiz finden sich mehrere tausend Kaufangebote und Nachfragen rund um Wohneigentum, die Ferienimmobilie, Gewerbe oder Bauland in der Schweiz.
Trotzdem ist www.tutti.ch scheinbar immer noch ein echter Geheimtipp für Immobilien – vielen kommt zunächst nur die teuren Immobilieninserate in den Sinn. Dabei tummelt sich hier eine grosse Zahl privater Anbieter und Nachfrager nach Wohnraum, denen man kostenfrei als Anbieter begegnen kann. Es gibt eine übersichtliche Suche nach Kantonen, Fotovoransicht, Direktkontakt per Telefon oder Email, die Anlage von Fundstellen als Favoriten oder die Weiterempfehlungsmöglichkeit für andere Personen. Ein Gratis Inserat öffnet aber auch ganz andere Türen. Denken Sie einmal an Folgendes:
Immobilien Schweiz für Kunden
