• Wie optimieren Sie Ihre Kundenportfeuilles? Mit Excel? Mit einer unflexiblen Standardlösung?
• Sind Sie stets örtlich an Ihren Büro-PC gebunden, um Ihre Kundenanlagen optimieren zu können?
• Scheuen Sie die sechsstelligen Kosten vollumfänglicher Lösungen grosser Anbieter?
• Oder nutzen Sie bedingt durch ihre Anbindung das System einer Bank, die Ihnen ihre Produkte und Beziehung damit aufzwängt, ohne dass Sie Ihre eigenen Ideen als Berater im Sinne des Kunden umsetzen können?

Dann sollten Sie sich einmal die Zeit nehmen, diese Lösung auszuprobieren! Schreiben Sie der Investmentberater Redaktion – wir bringen Sie direkt zum Lösungsanbieter in der Schweiz. Am besten per EMAIL HIER.

Die Implementierung erfolgt zusammen mit einem in der Vermögensverwaltung und Finanzberatung erfahrenen Berater. Gemeinkosten einer grossen Beratungsgesellschaft fallen also entsprechend weg. Auf diese Weise können Ihre firmenspezifische Beratungsphilosophie und jede Ihrer Lösungen massgeschneidert berücksichtigt werden. Module, die Sie im Moment nicht benötigen, lassen Sie einfach weg und schonen so zusätzlich ihr Budget. Egal ob Sie Optimierungen nach Markowitz, einem artverwandten Erwartungswert-Varianz-Ansatz, unter Berücksichtigung höherer Momente oder in einer für Ihr Unternehmen ganz spezifischen Weise umsetzen wollen – sie lassen sich im Analyse- und Ausgabeteil abbilden! Selbstverständlich sind die von Ihnen benötigten Daten durch Gruppenverträge bereits vollautomatisch verfügbar oder können gesondert angehängt werden! Haben Sie noch Fragen? Schreiben Sie uns und Sie erhalten garantiert einen guten Ansprechpartner für ihr Anliegen! EMAIL HIER.

Wie hilft uns nun diese neue iPhone Sprachsteuerung im Finanzdienst? Klar. Wer im Auto zum Kunden unterwegs ist und seine Hände am Steuer lassen möchte ist mit der Adressauswahl per Stimme gut bedient. Voraussetzung ist dass man sein Adressbuch sauber geführt hat. Und ich meine SAUBER. Beim Kunden angekommen will ich erst mal über das Wetter sprechen (lach). Ich frage also meine SIRI. “Wie wird das Wetter heute?” und der Kunde merkt – ich bin stets gut informiert. Während des Gesprächs zeigt mir mein Kunde was er in der Zeitung gelesen hat. Ich fotografiere den Fachartikel ab und verspreche diesen vor dem nächsten Termin gelesen zu haben. Probleme tauchen dann auf, wenn man mal so einfach schnell ein Foto/Mitschnitt versenden und die Grösse von Bildern anpassen möchte. Das iPhone denkt sich nämlich scheinbar ungefragt die ideale Fotogrösse einfach mal aus – und nicht selten ärgere ich damit Emailempfänger (zu gross oder zu klein). Muss hier noch eine Lösung suchen.
Zum Ende meines Kundengesprächs fehlen mir aktuelle Daten – kein Problem – mit dem IOS 5.01 lassen sich Daten in der Apple Cloud speichern und somit zwischen allen Applikationen automatisch synchronisieren. Sicher der Weg in die Zukunft. Wenn allerdings Kundendaten ins Spiel kommen, muss man sich Fragen, ob man das wirklich will. Hier ist es eine Frage der Philosophie. Wie das schweizer Bankgeheimnis. Alles sicher, solange jemand nicht das Gegenteil beweist.
Zum Ende fragt mich mein Kunde, wo denn seine Aktie grad notiert. Jetzt kommt der erste professionelle Auftritt von SIRI, meiner weiblichen Assistentin beim Kunden. Aber mal im Ernst – In jedem Fall sollte man vor dem Einsatz beim Kunden jede Abfrage von SIRI gut üben. Dafür braucht es Disziplin. Ein Beispiel:
Die Abfrage „was kostet die Damiler Benz Aktie“ blamiert uns vor unserem Kunden – (…ich sehe die Aktie nicht…) Wenn ich es aber vorher ausprobiert habe, weiss ich dass „was kostet die Daimler AG Aktie“ zum perfekten Erfolg führt.
Einige werden sich sicher mit etwas Fantasie weitere Anwendungen einfallen lassen, die aus Vertriebssicht Sinn machen. Ich habe mir für mein Verkaufsgespräch sinnvolle Aussagen von Politikern und Wirtschaftsweisen als „Song“ bzw. als Podcast gespeichert und aufs iphone übertragen. Die Abfrage „spiele Riester“ kann dann im richtigen Moment ein super Ergebnis bringen.

Sinnvoll und funktionell ist die Vorlesung von Nachrichten durch SIRI – hat man z.B. sein Head Office zu einem kundenrelevantem Thema befragt, dass der Kunde aufgeworfen hat während er ihm ein Produkt erklärt, lässt man die Nachricht einfach vorlesen – das ist glaubhaft, bequem und dürfte einen Kunden wirklich begeistern. Nun mache ich den Termin für den Vertragsabschluss perfekt. Ich sage meinem Telefon wann und wo.

Wer all den Aufwand nicht betreiben will, dem bleibt SIRI nur zum Angeben. Und das kann ich nicht empfehlen, weil Ihr Kunde dann vom Inhalt Ihrer „Message“ abgelenkt wird.
Kommen wir zu den echten Problemen. Eine gute Nachricht am Anfang: Das extrem nervige Akku-Problem (meine gefühlte Schätzung – die Batterie hält ein Drittel seines Vorgängermodells bei gleichen Einstellungen) liegt nicht an fehlerhafter Hardware sondern an der Software des iPhone. Wer das Problem wenigstens teilweise lösen will, sollte wenigstens ein paar der folgenden Dinge umstellen:

Auf dem iPhone unter Einstellungen

• Funktion zur Bestimmung der Zeitzone unter „Ortungsdienste“ >> „Systemdienste“ >> „Zeitzone einstellen“ ausschalten. Als Aussendienst mit Fahrzeug fährt man ja i.d.R. nicht durch Zeitzonen hindurch
• Ortungsdienste nur einschalten, wenn man es wirklich braucht
• SIRI nur einschalten wenn man es wirklich braucht
• Bildschirmbeleuchtung heruntersetzen „Einstellungen” > „Helligkeit
• Den Push-Dienst (Ssfortige Anzeige von E-Mails und Mitteilungen sofort) „Einstellungen” >> „Mail, Kontakte, Kalender“ deaktivieren und die Synchronisation auf z.B. 15 Minuten umstellen
• Ultimative Stromsparung: der Flugzeugmodus, z.B. wenn ich in die Sauna gehe (iPhone bleibt draussen…)

Zusammenfassend kann ich sagen:

Wer diszipliniert mit dem Telefon arbeitet, sich die extra Zeit für Vorbereitungen, Einstellungen, Batteriemanagement sowie Generalproben vor dem Kundengespräch nimmt der kann seinen Mitbewerber ein Schnäppchen schlagen. Nicht dass der Kunde das zugeben würde, es ist einfach der intrinsische Appell des Kunden an sich selber, bevorzugt mit jemanden zusammen arbeiten zu wollen bzw. demjenigen zu vertrauen, der die Technik im Griff hat. Aber wehe dem, der sein Gerät in mehreren Situationen im Beisein des Kunden nicht beherrscht. Das ganze kehrt ins Gegenteil um („was für ein Chaot“…)

• Die Vorbereitung unseres Kundengesprächs liess sich durch Anlegen von Charts, aber auch bei der Terminplanung, Erinnerung und Anreiseplanung mit dem Ipad wunderbar durchführen.
• Hervorzuheben ist, dass Beratungsgespräche in der Regel in den Abendstunden stattfinden, d.h. gut, dass es hier 2xtägliche Ausgaben des Tages-Anzeiger gibt, am frühen Morgen und Abends!
• Die Artikel und Back-ups sind jeweils sofort verfügbar durch intelligente Downloads. Denn nichts ist dämlicher als das Warten auf Reaktion / Information mit einem Unterbruch des roten Fadens im Beratungsgespräch.
• Will man ganz auf Nummer sicher gehen, z.B. wohlwissend um die besonders in Neubauten berüchtigten Funklöcher zu umgehen, lässt die App einen auch Offline lesen.
• Will man dem Kunden beweisen, dass man am Zahn der Zeit hängt, sprich stets topaktuell ist, nutzt man den „Breaking News Push“. Selbst wenn der Kunde einmal etwas nicht versteht und man in Erklärungsnotstand gerät – oder selber einen Kraftausdruck des Kunden entschlüsseln will – hilft die praktische Wikipedia/Google Suche ab jedem Wort im Lauftext der App.
• Weisst der Kunde selbst auf Neuigkeiten hin, die er erst kürzlich gelesen hätte, findet man diese schnell in einer Suche über alle Ausgaben und im Ausgabenarchiv. Sehr hilfreich also die integrierte Kalenderfunktion. Dort lassen sich umgehend Bookmarks anlegen und lokal speichern. Kein noch so kleiner Hinweis / Frage des Kunden geht so verloren.
• Wollen Sie besonders multimedial auf Ihren Kunden eingehen – der Mensch denkt ja bekanntlich eher in Bildern als in Worten, findet man 31 Fernsehsender kostenlos integriert (Zattoo).
• Schliesslich kann ich einen personalisierten Bereich ausgestalten (und so meine gelesenen Artikel, die für die Beratung wichtigen Top-Storys, Kommentare, Bookmarks, Stichworte usw.), vorbereiten und mit jedem Kundengespräch verbessern.

Am besten man schaut sich mal das Video zur App an. Und wer lieber twittert oder Facebook nutzt, kann da hier tun: Twitter / Facebook
Also, gleich ausprobieren – man kann gratis Probelesen bis Ende August!

Immobilien sind eine wichtige alternative Anlagekategorie zu Anleihen und Aktien. Untergliedern lassen sich Immobilien in viele Spezialsegmente, und dazu gehöhren auch Wohnimmobilien. In den USA sind – trotz der Finanzkrise, Wohnungen von allen Immobilienkategorien im NCRIF Property Index das Segment gewesen, das den grössten Skew, grösste Kurtosis und das höchste Sharpe Ratio hatte (Periode 1990-2008). Das heisst, einfach gesagt, es ergaben sich die höchsten Renditen innerhalb des Immobilienbereichs, ohne dabei notwendigerweise ein vergleichbar höheres Risiko eingehen zu müssen. Der Grund liegt unter anderem darin, dass z.B. im Gewerbeimmobilienmarkt viel genauer Angebot und Nachfrage erforscht werden und „Schnäppchen“ für Käufer und Verkäufer seltener erzielbar waren. Gleichzeitig waren Preise von Gewerbeimmobilien auch viel häufiger Gegenstand allgemeinwirtschaftlicher (kurzfristig fallender und steigender) Trends als diejenigen von Appartments.

Zudem waren direkte Investitionen in Apartments stets eine effiziente Diversifikation für Aktienmarktportfolios. Der Grund lag in den niedrigen Korrelationen zu den Schwankungen an den Aktienmärkten. Diese lagen z.B. deutlich unter denen der REITs, also den börsennotierten Immobilienfonds. Nun gibt es leider keine schweizer REITs (mangels Initiative des schweizer Gesetzgebers). Es bliebe zu prüfen, ob die direkten schweizer Immobilienanlagen den Vergleich standhalten zu den REIT-ähnlichen Immobilienfonds schweizer Couleur.

Ich gehe nicht davon aus. Es ist also unbedingt sinnvoll, vor einer Investition in einen Immobilienfonds einmal die Inserate für Bestandsimmobilien zu prüfen bzw. als Anbieter ein solches zu schalten. Die Nachfrage stimmt, und wer sich zum richtigen Zeitpunkt geschickt positioniert, kann als Käufer oder Verkäufer eine Prämie erzielen.

Bleibt die Frage der Suche und Abwicklung. Wir haben uns einmal homegate.ch angeschaut. Unter www.homegate.ch findet sich ein führendes schweizer Online-Immobilienportal und damit ein Verbreitungsnetzwerk mit monatlich 4 Millionen Besuchen, dass mehr Immobilien verkauft bzw. vermietet als jede andere Plattform im Markt.

Für den Anbieter von Immobilien ist es aus meiner Sicht am wichtigsten, wenn möglichst viele Nachfrager schnell und unkompliziert zu meinem Angebot gelangen. Geradezu begeistert war ich, als ich mir die iPhone App von homegate.ch heruntergeladen hatte. Durch Schieberegler hatte ich meine Wunschimmobilie in knapp 10 Sekunden eingegrenzt und sogleich eine grosse Anzahl geeigneter Objekte gefunden. Natürlich mit Karte und Satellitenblick. Eine kleine Vorschau sieht man auf dem Bild. Wenn man selber Immobilien inserieren will, geht das ganz einfach.

Wenn man als Nachfrager auftritt und eine Wohnung mieten oder ein Haus kaufen will, bietet die Plattform wirklich komfortable Abläufe. Ein Interessent muss für diese Dienstleistungen keinen Rappen bezahlen. Nun kann man jahrelang Zeitungen wälzen – oder für eine kurze Periode jeden Tag ein paar Minuten konsequent mit homegate.ch nachforschen – der Zeitgewinn durch Nutzung einer intelligenten elektronischen Immobilienplattform ist enorm.

Wer sich neben der gezielten Suche auch ganz entspannt im Immobilienbereich weiterbilden will bzw. Anregungen holen will, schaut sich homegateTV an.

Auf der Webseite bilden vertiefende Themen rund um das Wohnen, Finanzieren oder Umziehen die Kernbereiche. Aber auch zu Rechtsfragen gibt es zahlreiche Beispiele.

Kaufvertrag und Prozess bzw. Abwicklung sind wichtige Vorgänge. Homegate stellt hier Checklisten frei zur Verfügung, damit Käufer und Verkäufer keine Überraschungen erleben müssen. Informationen und Links zu Typenhäusern, Energie und anderen Dingen rund ums Bauen runden den Service dieser Plattform ab.

Kommen wir zum Eingeben der Inserate. Sehr übersichtlich gestaltet erleichtert Homegate das Arbeiten durch seine gute Struktur und Funktionsweise bezogen auf Angebot und Nachfrage, ganz gleich ob es sich um Mieten oder Kaufen handelt. Es gibt bei homegate.ch grundsätzlich zwei Möglichkeiten zum Inserieren: Zum einen der bequeme Erfassungsservice der Plattform oder die online Erfassung durch den Anwender selbst (siehe Formular). Von den Leistungen fanden wir besonders erwähnungswert, dass die Anzeigen keinem zeitlichen Limit unterliegen und als Zusatzleistung die Erfolgskontrolle der Inserate gewährleistet werden kann. Recht aktiv ist homegate.ch auch bei Facebook und Twitter – natürlich haben wir die Seite auch gleich mit unserer eigenen Investmentberater Facebook Seite verlinkt.

Vermögensverwaltung in der Schweiz ohne Einbezug von schweizer Immobilien als Anlagekategorie ist heute fast nicht denkbar. Selbst wenn kein Fokus auf fremdvermietete Liegenschaften liegt und keine Immobilienfonds zum Portfolio des Kunden gehören, so wird doch zumindest die selbstgenutzte Liegenschaft oder die systematische Suche dessen oft zu einem wesentlichen Grundstein einer ausgewogenen Vermögensplanung. Als Berater aber auch als Immobilieninvestor ist man „gut beraten“, wenn man die besten Tools und effizientesten Mittel einsetzen kann, um dem Markt ein Schnäppchen zu schlagen.
Aber auch die private und im eigenen Interesse marktgerechte Vermietung oder Verlauf einer Liegenschaft sind eine Kunst. Wo findet man geeignete Mieter oder Käufer? Wie verkürzt man die kostspielige Zeit zum Finden eines Mieters oder Käufers? Wie kommt man schnell ans Ziel?
Oder wollen Sie ihre Wohnungssuche optimieren? Dann gehen Sie doch mit diesem App einfach einmal an einem Sonntag auf die Pirsch.
Wenn Sie jetzt schon begeistert sind, wie wir es selbst waren – Hier kann man die App gleich herunterladen:

Hier ist unser Bericht – Das App hat uns überzeugt durch eine fehlerfreie einfache Nutzung – man gelangt schnell zum Wesentlichen:
Was wir als erstes gleich probiert haben: „in der Nähe kaufen“ – Wow. Schneller und effizienter kann man kaum zum Wunschobjekt, egal ob Mietwohnung oder Haus kommen. Es sei denn der Verkäufer bzw. Vermieter hat es noch gar nicht bei ImmoScout eingestellt und man trifft ihn zufällig im Supermarkt
Um sofort geographisch “im Bilde“ zu sein muss man natürlich bestätigen, dass die App den aktuellen Aufenthaltsort benutzen darf. Wenn ich also unterwegs in einer ansprechend schönen Gegend bin, dann lass ich mich gleich informieren – was kosten hier die Liegenschaften – wo sind diese, was muss ich wissen?
Da man meist erst zu Hause oder im Büro dazu kommt, das Gefundene zu reflektieren, speichert man Fundstellen zunächst sogleich unter Favoriten. Um das ganze perfekt zu machen, nimmt man vor Ort noch eine persönliche Bewertung seines Objekts vor, lädt Fotos hoch und notiert sich Informationen.
Ach ja, sollte mal jemand vergessen, wie man zur Wunschimmobilie kommt, so kann die App auch gleich die Wegbeschreibung liefern.
Aber auch ohne konkrete Vorstellung lässt sich mit der App das gesamte Angebot von Immo Scout aus dem Web ansehen.
Und – nicht zu vergessen – diese App ist kostenlos.

Hier gehts zum Direktdownload.

Angeschaut haben wir diese vier Anbieter: Worldcard, Business Card Reader, ScanBizCards, Cardreader x-root. Wenn Ihr unserer Empfehlung am Schluss folgen wollt, installiert die kostenlose Lite Version auf Eurem iPhone, und klickt danach auf www.scanbizcards.com/refer.php?email=info@investmentberater.ch. Ihr erhaltet dann ein kostenloses  zweiwöchiges Premium Update !!

Worldcard

Besondere Vorteile

• Unter idealen Lichtverhältnissen der schnellste Business Card Reader
• Übersicht von bis zu 9 Karten auf einen Blick (nur für gute Augen)
• 3D Scrollen aller Karten
• Gratis Applikation zum Testen

Nachteile

• Support nur in Englisch
• Beischeidene Auswahl an Ländern: Deutsch, Niederländisch, Englisch, Französisch, Italienisch, Portugiesisch, Spanisch – damit Probleme beim Einlesen von Karten anderer Nationen
• Zu teuer für den Leistungsumfang
• Nur bei besten Lichtverhältnissen iPhone 3GS (close-up lens accessory) geeignet.
• Länderversion nur durch zusätzliche Kosten möglich (z.B. Russisch)
• Noch keine Integration in XING

Schlussbetrachtung

Worldcard hat uns nicht vollumfänglich überzeugt. Die Benutzung ist ok, Fehleranfälligkeit und Bedienung nur durchschnittlich, der Umfang ist für gehobene Ansprüche nicht ausreichend und dadurch der Preis zu hoch

http://itunes.apple.com/ch/app/worldcard-mobile-business/id333211045?mt=8

Business Card Reader

Besondere Vorteile

• Unterstützt immerhin 15 Länder (toll, wenn Sie internationale Kunden haben)
• Durch einen eingebauten Browser kann man LinkedIn Profil einer Business Karte sehen, ohne die App verlassen zu müssen (Safari muss aktiviert sein)

Nachteile

• Support nur in Englisch
• Keine kostenlose Testapplikation
• Zeitaufwendige Eingabe, da hohe Fehleranfälligkeit beim Einlesen
• Nur bei besten Lichtverhältnissen iPhone 3GS (close-up lens accessory) geeignet.
• Noch keine Integration in XING

Schlussbetrachtung

Business Card Reader ist wohl der Kartenreader mit der höchsten Anzahl von Bewertungen im Apple Shop. Leider ist das Verhältnis von ****/* zu * knapp 54 zu 48 – das spricht schon für sich. Wer als Finanzdienstleister eine anspruchsvolle Lösung sucht sei vorsichtig. Die Fehlerhäufigkeit ist trotz Scannfunktion erstaunlich hoch. Den Preis im oberen Mittelfeld rechtfertigt es somit nicht. Zudem hat man keine kostenfreie Testphase (App).

http://itunes.apple.com/ch/app/business-card-reader/id328175747?mt=8

ScanBizCards

Besondere Vorteile

• Unterstützt 22 Sprachen (toll wenn Sie internationale Kunden haben: Czech, Danish, English, German, Greek, Finnish, French, Hungarian, Italian, Lithuanian, Dutch, Norwegian, Polish, Portuguese, Romanian, Russian, Slovakian, Spanish, Serbian, Swedish, Turkish, Vietnamese Visitenkarten für das iPhone
• Fast perfekte Lesequalität
• Tolle Beschreibungen der Funktionen sowohl bei ABC TV http://scanbizcards.com/videos als auch in YouTube

Fast 20 Premium Eigenschaften, zu viele um diese hier alle würdigen zu können, aber unbedingt empfehlenswert fanden wir:

• Auslesen von doppelseitigen Visitenkarten
• Gleichzeitiger Eintrag in iPhone und MS Outlook
• Erstellen und Zuordnung von Gruppen (A-Kunden, B-Kunden etc.)
• Anlegen von individuell erstellbaren Extrafeldern (z.B. „Empfehlung von“ = „Kunde Anton A.“)
• Option für automatisches Senden eines Einführungsemails mit Anhängen einer eigenen VCard für den neuen Kontakt
• Bequemes Durchblättern der „echten“ Visitenkarten
• Kalenderintegration um Erinnerungen an das Nachfassen unmittelbar im iPhone zu verankern

Nachteile

• Support nur in Englisch
• Bei schlechten Lichtverhältnissen sollte mit dem iPhone 3GS das “close-up lens accessory” genutzt werden (iPhone 4 kein Problem) .
• Noch keine Integration in XING

Schlussbetrachtung

ScanBizCards ist mit Abstand unser bestes geprüftes Produkt – hier fanden wir endlich eine intelligente und vollumfängliche Lösung für den Finanzdienstleister. Eine detailierte Liste aller 27 Zusatzfunktionen gibt es hier www.scanbizcards.com/features. Den mittelmässigen Preis (CHF 7,70) rechtfertigt es auf alle Fälle – und wer will, kann durch eine kostenlose App. erst einmal selber testen (http://itunes.apple.com/us/app/scanbizcards-business-card/id335047649?mt=8). Wenn Ihr nach Installation der kostenfreien Lite Version danach dann diesem Link folgt, erhaltet ihr sogar ein 2 wöchiges Premium Update kostenlos.

Cardreader x-root Software GmbH

Besondere Vorteile

• Immerhin 15 Sprachen
• Preis im unteren Mittelfeld (CHF 4,40)
• Deutschsprachiger Anbieter und Support

Nachteile

• Für das iPhone 3GS (und früher) nicht geeignet, da Kamera zu schwach
• Keine Wörterbücher für asiatische und russische Sprachen
• Noch keine Integration in XING

Schlussbetrachtung

Cardreader x-root ist ein Produkt mit Potential in der Zukunft – und deutschsprachiger Support ist heutzutage diesbezüglich eine Seltenheit. Leider ist der Preis noch nicht niedrig genug, um die in Scan-Qualität und in Funktionsumfang übermächtige Konkurrenz zu schlagen. http://itunes.apple.com/app/cardreader-mobile-ocr-business/id333992036?mt=8

Übrigens, mit dem iPhone lässt sich auch die Fondsdatenbank des Brokerage Pool wunderbar benutzen – und wer will, dem leiten wir unsere Fondsmanagement Visitenkarten bzw. Kontakte auf Anfrage gleich im iPhone Format mit… Fondsanalysten melden sich an unter http://www.brokerage-pool.ch/de/169/172/formular/.

Dienstleistungen – in 9 Sprachen erreichbar – Beispiel: das Neue Branchenbuch AG in Englisch

Finanzdienstleister werben online auch über die Grenze – das lässt sich von keinem Grenzbeamten verhindern. So wollen Sie als Vermögensverwalter auch internationale Kundschaft erreichen. Was liegt da näher als in einem elektronischen Branchenverzeichnis zu erscheinen, in dem in 9 Sprachen gesucht werden kann?

Zielgruppe ausländische Bürger

Nicht nur über 24 Millionen ausländische Bürger leben in Deutschland (15), der Schweiz (2) und Österreich (7) zusammen, es gibt in der Schweiz noch einmal fast 3 Millionen französische und italienische Muttersprachler – Zielgruppen die Sie, wenn schon nicht in Deutsch, im Idealfall auf Ihrer Muttersprache, mindestens aber auf Englisch besser erreichen. Diese Zielgruppen werden von Finanzdienstleistern bislang kaum gesondert angesprochen.

Zielgruppe ausländische Investoren

Ausländische Finanzdienstleister erwägen vielleicht grenzüberschreitend in deutschsprachigen Ländern tätig zu werden – Durch die Einführung des Passports mit UCITS IV können Sie Ihren Fonds z.B. einmal innerhalb der EU registriert, auch unter Einhaltung bestimmter Bedingungen in der gesamten EU vermarkten. Wollen Sie sich zunächst orientieren, z.B. wer Ihre Partner sein könnten, oder suchen Sie Rechtsbeistand, Vertriebskanäle oder Vermögensverwalter, egal was Sie suchen – der erste Blick geht oft in die Gelben Seiten des entsprechenden Landes – mit der Ernüchterung, dass man (fast) nichts findet wenn man die deutsche Sprache nicht beherrscht. Jetzt gibt es endlich auch für diese Interessenten einen bequemen Weg, Dienstleister und Produkte zu finden.

Die Lösung:

7.000 Branchenbegriffe können in den Sprachen Deutsch, Englisch, Französisch, Russisch, Spanisch, Italienisch, Türkisch, Griechisch und Portugiesisch gesucht werden. Wir haben es gleich einmal ausprobiert: „financial advice“ führt uns z.B. zu Finanzberatern oder „building society in Hamburg“ gibt uns 31 Hamburger Adressen zum Thema Bausparkassen. Am besten man probiert es im Internet auf http://www.branchenbuch.ag  selber einmal aus.

1) “Bloomberg” (Grundversion kostenfrei)
Das Thema spricht für sich. Ausreichend viele Funktionen der Webseite in handlichem Format – egal, ob man on- oder offline ist.

2) “Billings Touch” von Marketcircle
Sie sind als Finanzdienstleister bei einem Kunden unterwegs? Oder bieten Sie ihm die Honorarberatung an?
Dann brauchen Sie ein verlässliches Werkzeug, um Ihre Fahrkosten und ihren Zeitaufwand in der Beratung exakt, übersichtlich und nachführbar aufzuzeichnen.

Eine einfache iPhone Einzelplatz Version zum Testen ist ein kostenfreies App – will man das Tool konkret einsetzen und Rechnungen versenden werden CHF 17,- fällig. Die professionelle Version von Billings Pro Touch beginnt bei $ 199,95 pro Benutzer. Premium-Support, Einbezug mehrerer Mitarbeiter etc. kommen dann gegen Aufpreis. Monatliche Lizenzen fangen ab 24,95 $ pro Benutzer pro Monat an. Sinnvoll sicher zumindest für Führungskräfte, die Rechnungen verschicken, sammeln bzw. genehmigen müssen.

Nachteile: auf dem Mac kann das Ergebnis weiterverarbeitet werden – mit dem PC nicht. Kunden können aber z.B. direkt aus dem iPhone heraus die Rechnung erhalten und man selbst legt die Kopie für die Steuer ab.

3) Die Fondsdatenbank für qualifizierte Kunden (Brokerage-Pool.ch – kostenfrei)
Diese Applikation muss nicht auf dem iPhone installiert werden, sondern kann per Passwort von diesem im Internet angesteuert werden. Im Fokus stehen Single Hedge Fonds und andere alternative Fondsanlagen. http://funds.brokerage-pool.ch/en (kostenfreie Anmeldung für Fondsanalysten, Vermögensverwalter hier)

4) “Swiss Forex Trader” (Gratis)
Sind Sie ein Forex Trader? Dann lohnt es sich wohl, diese Applikation der Dukascopy Bank SA zu prüfen. Vielleicht können Sie jetzt auich einmal wieder auf Geschäfts- oder Urlaubsreise gehen, ohne einen Herzinfarkt zu bekommen, weil Sie nicht „online“ waren?

5) “Interest Calculator” (von Paolo Grifantini)
Professionelle Performance- und Zinsumrechnung. So können Sie die haltlosen Behauptungen Ihrer Konkurrenz oder gefährliches Halbwissen potentieller Kunden an Ort und Stelle entlarven. Rechnen Sie Behauptungen doch einfach nach.

6) Lernkaertchen.ch/iphone (Kostenfrei)
Eigentlich keine App im engeren Sinne, aber erstellt um im iPhone ideal angezeigt werden zu können. Frischen Sie Ihre Kenntnisse in Finanzbegriffen, z.B. Fonds auf. Es gibt Lernkärtchen auch für den Versicherungsbereich (CH).

7) “Thompson Reuters” (Grundversion kostenfrei)
Zwar etwas angelsächsisch ausgerichtet, doch trotzdem ein wertvoller Informant, ähnlich wie Bloomberg.

8.) “Doodle” (CHF 3,30)
Doodle kennt man ja mittlerweile als ein einfaches aber sehr nützliches Tool im Internet, um in seinem Netzwerk ideale Termine für Events und Besprechungen zu initiieren.

9) “Währungsrechner” (von Paolo Grifantini)
Keine Frage – wer an internationalen Märkten handelt oder mit ausländischen Kunden zu tun hat, muss zu jeder Zeit einen solchen Rechner zur Hand haben.

10) YouTube (kostenfrei)
Mittlerweile gibt es eine ganze Menge an Filmchen, die jede Argumentation in der Anlageberatung unterstützt oder Hintergrundinformationen zu Anlageklassen liefert. Warum also nicht im Beisein des Kunden ihm ein kurzes Video zeigen?

thomas.schmid@online.ms