5 November, 2010 – 7:23 by Investmentberater
Beratungstechnologie, Prozessoptimierung, Technische Hilfsmittel, Vermögensverwaltung
[Trigami-Review]
Sie wollen als Prime Brokerage auch operational Support anbieten? Sie wollen als Finanzdienstleister mehr Zeit mit Ihren Kunden und nicht mit Behörden verbringen? Sie wollen mit sicheren Dokumenten und Prozessen für Ihr Geschäft werben? Dann wird Ihnen eine Prozessverbesserung mit der Post SuisseID im schweizer Markt viel Freude bereiten. Sparen Sie sich den Weg zu vielen Ämtern. Genauso können Sie Ihren Kunden Arbeit abnehmen bzw. diesen das Leben leichter machen.
Nach Lesen der Vorzüge des SuisseID sind mir viele Ideen gekommen wie man dieses effizient nutzen kann. Alleine das elektronische Eröffnen bestimmter Konten und die Zertifizierung von Dokumenten durch die eindeutige Identifikation dürfte die Arbeit für Vermögensverwalter effizienter machen.
Post SuisseID ist der elektronische Identitätsausweis im Internet u.a. durch Nutzung eines USB-Stick SuisseID. Damit schafft die Post SuisseID alle rechtlichen und die technischen Voraussetzungen für den digitalen Geschäftsverkehr. Der Sicherheitsstandard ist durch ein Log-In und ihren rechtsgültigen, elektronischen Identitätsnachweis in Form einer Signatur gewährleistet. Oder anders ausgedrückt: Sie transferieren eine rechtsgültige Unterschrift. Die Produktdetails hatte ich zuerst über die Webseite der PostID kennengelernt.
Es gelten die im Bundesgesetz über die elektronische Signatur (ZertES) klar definierten Verfahren. Sie kennen die Bankkarte – genauso wird hier ein persönlicher PIN-Code eingesetzt.
Ab Nutzungsvertrag können Sie direkt über das Netz Geschäfte von Privatpersonen zu Firmen, von Firmen untereinander sowie von Ihrem Kunden zur Verwaltung abgeschlossen werden. Ebenso eignet sich das Verfahren effizient zur Unterschrift von Verträgen und Offerten. Denken Sie an das Eröffnen eines Kontos ihres Kunden oder das Einreichen seiner Steuererklärung – Sie ermöglichen ihm dieses durch die eindeutige elektronische Identifikation. Bei Fortbestand der höchsten Sicherheitsansprüche werden die Geschäftsprozesse beschleunigt.
In einem kleinen Film „3 Schritte zur Post SuisseID“ wird die Abwicklung gut beschrieben. Da Sie diesen Artikel auf einer elektronischen Community lesen, dem Investmentberater– sind Sie bereits auf dem richtigen Weg in die Zukunft. Das elektronische ID kann als eine sinnvolle Investition in die Zukunft betrachtet werden.
Wenn Sie bereits stark Online Prozesse in Ihrem Unternehmen nutzen sollten, schaffen Sie bereits heute einen weiteren erheblichen Mehrwert für Ihr Unternehmen und Ihre Kunden, wenn Sie die Post SuisseID in Ihre Webapplikationen integrieren. Wir haben die Anmeldung bei der Post für unsere eigenen unternehmerischen Zwecke vorgenommen und können Ihnen von unseren bisherigen Erfahrungen berichten:
18 October, 2010 – 12:33 by Cyberbroker
Beratungstechnologie, Die Presse über Beratung unabhängig von Banken, Vermögensverwaltung, Web 2.0 für Vermögensverwalter
Als Leser des Investmentberater möchte ich mich einmal bei Allen mit einem Statement bedanken. Marketing Technologie hat in den letzten Jahren erhebliche Fortschritte gemacht – und das kommt in unserer Branche vor allem den unabhängigen Vermögensverwaltern zu Gute. Es steht uns sozusagen frei zu wählen, welchen Grad der Social Media und Internet Technologie wir wählen und so können wir gezielt Nischen besetzen, die Banken niemals erreichen werden. Natürlich nutzen auch wir das Custody mehrerer Banken im Interesse unserer Kunden, aber u.a. durch wertvolle Tipps und Kontakte (auch aus der Investmentberater.ch Community 
kann man Research, Kundenprofiling und Low Budget Marketing mittlerweile völlig unabhängig von Finanzprodukthäusern betreiben. Und solange die Grossbanken uns keine permanente Webcam auf unsere Köpfe setzen und diese meinem Profil als “Bankpartner” zuordnen, werden sie nie genau wissen mit welchen Produkten, Anlage- und Beratungsstrategien ich als nächstes fahre — und das ist genau das was mich gefährlich und im Sinne meiner Kunden wertvoll macht.
15 October, 2010 – 10:49 by slickrick
Lustiges und Trauriges aus dem Finanzsektor
Haha, sehr gut Moneyblogger! Hier ein paar Zitate aus meiner Sammlung (Filmsammlung):
Wenn Gott uns doch nur ein klares Zeichen geben könnte, z.B. eine grosse Überweisung auf ein Konto in der Schweiz, dass auf meinen Namen lautet. Woody Allen in “Take the money and run”.
Man realisiert nie wie kurz ein Monat eigentlich ist bis zu dem Tag, an dem man Alimente bezahlen muss. Gehört von John Barrymore.
Und das George Raft Zitat kenne ich von einem Film über den irischen Fussballgott George Best in “Best – the life story”: Ich habe viel von meinem Geld für Alkohol, Frauen und schnelle Autos ausgegeben. Den Rest habe ich einfach verprasst. Interessant.
Mehr zur Filmsammlung findet man hier www.showspy.org – Spannend, in welchen Ländern die Gangster in EuroCrime Filmen üblicherweise Ihre Beute verstecken.
15 October, 2010 – 10:06 by Moneyblogger
Lustiges und Trauriges aus dem Finanzsektor
Passt immer ganz gut ins Gespräch:
- Geld ist nicht alles – aber mit Sicherheit erhält es den Kontakt zu den Kindern. (Von J. Paul Getty)
- Einen Teil der 10 Millionen Dollar habe ich beim Spielen verloren, einen Teil für Alkohol ausgegeben und so Einiges für Frauen. Den Rest habe ich wie ein Idiot verschwendet (Von George Raft)
- Eine Bank ist ein Ort, an dem man Dir einen Regenschirm leiht wenn es schönes Wetter ist und diesen zurückfordert, wenn es regnet. (Zitat von Robert Frost)
17 August, 2010 – 23:02 by Schmid
Beratungstechnologie, Marketing in der Vermögensverwaltung, Technische Hilfsmittel
Was meinen Sie, ist der Schlüssel zum Vertrauen Ihrer Kunden, die Ihre Firma auf Ihrer 
Webseite aufsuchen?
- Je mehr Fotos Sie von Menschen auf Ihrer Webseite zeigen, desto länger bleiben die Kunden auf Ihrer Seite. Die durchschnittliche Verweildauer von Besuchern auf einer Webseite ist nachgewiesen höher, wenn dort viele Gesichter bzw. Menschen vorhanden sind. Ihre Mitarbeiter und Fotomodelle sollten i.d.R. Augenkontakt zu Ihren Besuchern auf der Webseite haben.
- Die grafischen Elemente – Farbgebung und Schriftbild, Form der Navigationselemente und Sprache – müssen sich immer nach der Zielgruppe ausrichten. Dazu kann es Sinn machen, zufriedene Kunden selbst zu befragen, in welchem Stil diese Ihren Auftritt erwarten würden.
- Fotos von Menschen auf der Webseite eines Vermögensverwalters sollten im Sinnzusammenhang ihrer Firma bzw. deren Ausrichtung stehen.
- Im B2B Geschäft sollten Menschen im Einsatzumfeld Ihrer Produkte und Dienstseistungen stehen. Wenn Sie Privatkunden ansprechen wollen, sollte Sie versuchen, Alter und Umfeld Ihrer Zielgruppen zu spiegeln bzw. die Motive der Anleger zu aktivieren, ohne dabei plump zu wirken.
29 June, 2010 – 10:30 by CitiAgent
Der Wert der Unabhängigkeit in der Beratung, Die Presse über Beratung unabhängig von Banken, Vermögensverwaltung
Wie auch im Fussball, auch in der Beratung durch Banken ergibt sich die Antwort auf die Frage, ob es ein Tor war oder nicht, oft durch die “Macht des Faktischen”. 
Wenn Sie aber der Meinung sind, eine Bank hätte Ihnen “ein Tor aberkannt”, stehen Sie in der Schweiz besser da. Hier gibt es einen Ombudsmann, dem die unfaire Behandlung oder Falschberatung durch meine schweizer Bank vorgetragen werden kann (www.bankingombudsman.ch). Allerdings ist es in der Regel besser, man hat sich durch einen von Banken unabhängigen Vermögensverwalter beraten lassen und spricht zunächst mit diesem. Oder wenn man bislang keinen für sich genutzt hat, geht man mit dem konkreten Anlass zu diesem. Ein Vermögensverwalter kann im Zweifel ebenso sein Gewicht in die Beschwerde einbringen, gute Tipps geben oder Ihre Verhandlungsposition stärken.
Wie findet man echte Unabhängigkeit in der Beratung? im Zweifel muss man hier Gegenüberstellungen machen und viele Fragen stellen. Oder man bedient sich der Erfahrung von erfahrenen Beratern zu diesem Thema. Oder man gibt kritische Phrasen wie “Produktabhängigkeit von Bankberatern” bei Google ein.
24 June, 2010 – 20:48 by Investmentberater
Beratungstechnologie, Empfehlungsmarketing, Technische Hilfsmittel
[Trigami-Anzeige]
Vermögensverwalter nutzen in der Regel eine Webseite. Nach Schätzungen sind davon allerdings nur 5% auch wirklich Effizient. Der Grund liegt in der mangelnden Interaktivität herkömmlicher Lösungen. Immer mehr Kunden suchen aber mittlerweile den Dialog mit anderen Kunden, oder sie besuchen Bewertungsseiten, mitunter vergleichen sie online die vom Vermögensverwalter kommunizierten Anlagestrategien. Es ist also an der Zeit, den Dialog mit den Kunden aktiv zu suchen und zu erweitern und systematischer und besser die Kommunikation zu kontrollieren und zum Erfolg zu führen. Das bedeutet auch, dass es sinnvoll ist, sich einmal mit dem Thema CRM Strategie und den in Frage kommenden nützlichen Tools auseinander zu setzen.
Es geht um viel mehr als um die Schlagworte Umsatzwachstum und Kosten senken. Wer viele Jahre in der Branche ist, weiss wie lang und steinig der Weg zu diesen Zielen ist. Es beginnt schon bei der Verkaufsplanung, die – einmal falsch oder richtig aufgesetzt – bereits ausschlaggebend für einen Erfolg oder Misserfolg sein kann. Natürlich benötigt man hier viel Erfahrung, und im besonderen Einzelfall kann man diese nicht einfach einkaufen, sondern diese Erfahrung muss man selber machen. Was aber Erfahrung erst richtig wertvoll macht, ist die Einbettung in eine elektronische Struktur und die Nutzung externen Wissens, um auch aus Fehlern anderer Lernen zu können.
Viele fürchten, sie hätten zu wenig technisches Verständnis für die Führung eines CRM Systems. Dabei ist es überhaupt keine gute Idee, sich bereits zu Beginn des Einstiegs in das Thema CRM mit komplexen IT Lösungen auseinander zu setzen. Schliesslich ist gerade das Vermögensverwaltungsgeschäft eine nahezu vollständig persönliche Sache. Zu viele Parameter und zu viele potentielle Einflussgrössen verderben uns den Spass an der Arbeit mit den Menschen – unseren Kunden.
Unsere Sicht der Dinge verbesserte sich, als wir erste konkrete Lösungen am Markt unverbindlich testen konnten. So kommt die Cobra mit ihrer Lösung Cobra CRM Pro 
bei uns schon mal in die engere Wahl. An dieser Stelle können wir in der Folge auch ein wenig über die Erfahrungen in der Anwendung dieser Lösung speziell im Vermögensverwaltungsgeschäft sprechen.
Dem Thema nähert man sich am besten auf ganz lockere Art: in dem man sich ein Video (Online-Demo Video) mit den Kernvorteilen anschaut und sich mit dessen Inhalten auseinandersetzt.
23 June, 2010 – 15:38 by BROKERAGE POOL
Beratungsstrategie, Sonstiges, Vermögensverwaltung
So mancher Vermögensverwalter fragt sich wahrscheinlich, wenn er auf seiner Internetseite nebenher auch Produkte anbietet, können man ihm keinen Vorwurf machen, wenn EU Bürger online diese bei ihm erwerben würden. Das ist falsch. Es hat bereits Urteile von Gerichten in der EU gegeben, wo schweizer Gesellschaften den Vertragsschluss in die Schweiz verlagert hatten in der Hoffnung, den Erlaubnispflichten entgehen zu können. In der Konsequenz musste in einem Fall der gesamte abgeschlossene Geschäftsbestand rückabgewickelt werden. Das bedeutet im Einzelfall, dass es auf den Ort des Vertragsabschlusses nicht ankomme, es reiche, wenn der Finanzdienstleister bestimmte Aktivitäten in einem EU Staat vorbereite, also zum Beispiel ein Beratungsgespräch konkret durchführt oder Antragsformulare, selbst jene, die ein EU Bürger auf einer Webseite herunterlade, ausfüllen liesse und diese online geprüft würden. Was trotzdem noch geht, sollten Sie mit einem Unternehmensberater oder Rechtsanwalt abklären. Nähere Informationen gibt es hier www.brokerage-pool.ch
20 May, 2010 – 15:16 by Zurichadvise
Anlagefonds, Fondsanalyse, Fund Services, Lustiges und Trauriges aus dem Finanzsektor
Eine wahre Geschichte. Vor genau zwei Jahren – mitten in der laufenden Finanzkrise. Ein Anruf bei einem anderen Vermögensverwalter in der Schweiz.
“Ich habe von diesem Fonds gelesen, klingt spannend für mich, kann ich diesen am Markt erwerben?”
“…ich kann ihnen den im Moment nicht wirklich empfehlen, es ist unser einziger Fonds, er hat knapp -50% zur Zeit”
[demnach kauft man nicht, weil Dinge unterbewertet sind, sondern weil man "ein gutes Gefühl hat...] ??
OHNE WORTE
“Der Fonds ist bei der Bank XYZ aufgelegt, und so kann man den bei jeder Bank kaufen, es lohnt sich nicht, dass ich Ihnen hier Unterlagen zuschicke”.
[demnach nimmt man die Verbundenheit zu einer einzelnen Bank gerne hin; man "hofft" auf deren Loyalität und Willen, diesen Fonds am Markt zu platzieren. Die Unabhängigkeit ist scheinbar egal]
OHNE WORTE
