12 December, 2008 – 13:59 by Valuecreator
Absicherungsstrategien von Vermögen, Fortbildung, Produktbereiche, Steuerlich effiziente langfristige Anlagen, Versicherungen in der Vermögensberatung
Lebensversicherung, Private Placement Insurance, Rechtssicherheit, Vermögensverwaltung
Ja, Sie lesen richtig – so umschreiben Journalisten und Politiker die Lebensversicherung in Deutschland. Die Wortwahl der Politiker und Journalisten ist schon bedenklich. Sie ist derzeit Ausdruck der Hetze gegen alle innovativen ausländischen Finanzplanungslösungen. Was europäische Richtlinien ausdrücklich seit der Tarifgleichheit Anfang der 90er Jahre um Lichtjahre weitergebracht hat, wird ignoriert. Dieser Wettbewerb kam auch der deutschen Versicherungsindustrie zu Gute und hat Arbeitsplätze geschaffen und die finanzielle Situation vieler Deutscher im Alter verbessert.
Übrigens, streng genommen ist ja auch eine gemischte (kapitalbildende) Lebensversicherung in Deutschland eine Art Vermögensverwaltung – schliesslich überlässt der Kunde in Vertrauen auf die Leistungsfähigkeit des Asset Management des Versicherers die Anlageentscheidungen einem Verwalter signifikanten Vermögens. Die nun vorgesehene rückwirkende Besteuerung ausländischer Lebensversicherungen kommt einem Skandal nahe. Denn der Staat Deutschland entfernt sich zunehmens von der Prämisse Rechtssicherheit. Wer sollte heute noch einen in Deutschland steuerbegünstigten Vertrag abschliessen, wenn die Versprechen morgen schon hinfällig sind?
18 October, 2008 – 15:35 by Wealthmanager
Fortbildung
Beratung, Finanzplaner, Finanzplanung
Das Bundesamt für Berufsbildung und Technologie (BBT) hat die Prüfungsordnungen für die Berufsprüfung zur/zum Finanzplanerin/Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis sowie für die Höhere Fachprüfung zur/zum KMUFinanzexpertin / KMU-Finanzexperten mit eidgenössischem Diplom genehmigt.Finanzdienstleisterinnen und Finanzdienstleister haben damit die Möglichkeit, sich durch eine vom Bund anerkannte Qualifikation über ihre Kompetenz im Bereich Finanzplanung und -beratung auszuweisen.
Im Vordergrund steht stets die Beratung und Betreuung von Kundinnen und Kunden. Der eidgenössische Fachausweis Finanzplaner/in bescheinigt die Fähigkeit, private Haushalte mit unselbständiger Erwerbstätigkeit über den gesamten Lebenszyklus bis zur Pensionsphase umfassend finanziell zu beraten. Ausbildung und Prüfung sind praxisnah nach den Beratungsthemen Vermögen, Vorsorge, Versicherung oder Eigenheimfinanzierung aufgeteilt. Den Abschluss bildet die private Finanzplanung. Im Vordergrund des Fähigkeitsprofils steht das praktische Können in der Planung, der Beratung, der Umsetzung und im Verkauf.
Der modulare Aufbau nach Beratungsthemen eröffnet Finanzberaterinnen und Finanzberatern attraktive und flexible Wahlmöglichkeiten:
- Sie können nach Bedarf nur ausgewählte Module belegen und erhalten dafür ein IAFZertifikat.
