16 November, 2010 – 22:57
Marketing in der Vermögensverwaltung, Online Marketing
Mit der Bankenkrise wurde vielen Kunden der Wert einer unabhängigen Finanzberatung klarer. Es ist wichtig, Produktanbieter zu vergleichen und eine genaue Überprüfung vorzunehmen, insbesondere wenn es sich um die kontoführende Bank oder ein Produkt aus dem Konzernverbund handelt. Aber nicht jeder Berater, der vorgibt, ausschliesslich in ihrem Interesse zu handeln und seinen Sitz in der Schweiz hat, ist automatisch von Einflüssen unabhängig und in gleicher Weise erfahren. Dabei hilft ihnen schon alleine das Internet. Ist die anbietende Firma oder ihr Berater überhaupt nicht auffindbar dann ist schon besondere Vorsicht geboten. Eine gute Firma und Mitarbeiter, beide sollten sich präsentieren, am besten bereits Empfehlungen erhalten haben oder zumindest einen offenen und professionellen Eindruck machen. Trotzdem ist nicht jedes Online Image seriös, das auf den ersten Blick einen guten Eindruck macht.
Die folgenden 10 Signale helfen ihnen bereits vor dem Erstkontakt und einem Erstgespräch mit einem Finanzberater, einem Finanzinstitut oder einem Vermögensverwalter
Absicherungsstrategien von Vermögen, Alternative Investments, Hedge Fonds, Wettbewerbsstörungen
Was Deutschland nun mit dem Verbot des ungedeckten Short Selling produziert, ist wieder ein herber Schlag in das Gesicht derjenigen, die wenigstens Frankfurt als einen internationalen Finanzplatz in Deutschland etablieren wollen. Deutschland`s politische Mehrheit im Parlament scheint tatsächlich einen Alleingang machen zu wollen, um nach einer peinlichen Bundespräsidentenwahl wieder dringend benötigte Wählerstimmen am Stammtisch zu gewinnen. Die bösen Spekulanten wären Schuld an der Misere der Vertrauens- und Schuldenkrise, und das man durch eine Wette auf das Fallen von Aktien Gewinne machen könne, das sei ja ein ganz grosses Übel… Mir hat noch KEIN EINZIGER Volkswirt empirisch die Schädlichkeit von Short Selling für eine Volkswirtschaft erörtern können!!
Ich möchte hierzu auch auf den interessanten Beitrag vom Blogger „Alternative Schweiz“ hinweisen, der es sehr schön auf den Punkt brachte. Wenn wir dem international orientierten Investor diese wichtige Anlagemöglichkeit des Short Selling nehmen, müssen wir uns nicht wundern, dass Single Hedgefonds sich mit Ihrem Engagement in Deutschland weiterhin zurückhalten werden und andere Finanzplätze diese Industrie ausbauen werden. Der deutsche Anleger wird früher oder später diese Lösungen dann für sich im Ausland entdecken wollen, das kann heute schon und auch in der Zukunft dann niemand verhindern.
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Mit 300 Milliarden Schulden kein Grund zur Panik. Mit einem Notfallplan reagiert die EU. Die Finanzminister der Europäischen Union haben bestätigt, dass weder eine Anfrage Griechenlands zum Notstand vorliege, noch ein kurzfristiges Ausfallrisiko vorliegen würde. Vielmehr geht es nun darum, die langfristig nachhaltig wirksamen Massnahmen Griechenlands zu begleiten und jedem Mitgliedstaat bilateral das Recht zu geben, individuell Griechenland durch Darlehensvergabe zu helfen. Garantien werden also nicht vergeben.
Übrigens, eine Bank Lehman Brothers war im September 2008 mit Schulden von mehr als 600 Mrd. $ (also dem Doppelten von Griechenland) Pleite gegangen. Und von Transparenz wie im Falle eines Staatshaushalts konnte hier ja nun niemand sprechen.
Was bedeutet das für schweizer Vermögensverwalter? Zum einen weiter Gelegenheiten, Zinsdifferenzgeschäfte zu machen, Fixed Income Arbitrage Hedgefonds werden weiterhin in diesem Zusammenhang “Pennys in front of a Steamroller” sammeln können. Wem das alles zu riskant ist, der mag gute Gelegenheiten in tief bewerteten Vermögenswerten Griechenlands finden. Werte, die sich schliesslich nicht in Luft auflösen können.
Marketing in der Vermögensverwaltung, Vermögensverwaltung
One-to-One-Marketing in der Vermögensverwaltung (auch geschrieben als 1:1 Marketing oder One-2-One Marketing) ist die individuelle Abstimmung aller Marketing-Massnahmen auf jeden einzelnen Kunden unter Nutzung statistischer Modelle und Verfahren. Ziel ist eine individualisierte und personalisierte Werbung die, einmal genau abgestimmt auf die Bedürfnisse des einzelnen Kunden, ein deutlich höhere Konvertierungsrate erzielt.
Statt der Sammllung einzelner Kundensegmentierungsmerkmale (wie Einkommen, Alter etc.) werden hier komplette Kundenprofile generiert. Diese Profile ergeben sich mit Hilfe eines Customer Relationship Management (CRM) Systems (Im einfachster Form MS Excel) in dem kontinuierlich Kundendaten gesammelt werden (Erstellung von Kundensegmenten). In Privatbanken werden hierzu Gruppen wie „Key Clients“, oder „UHNWI“ gebildet. Ziel ist es, den Client Adviser in die Lage zu versetzen, gezielt One to One Marketing in Aufträge umzusetzen.
12 December, 2008 – 13:59
Absicherungsstrategien von Vermögen, Fortbildung, Produktbereiche, Steuerlich effiziente langfristige Anlagen, Versicherungen in der Vermögensberatung
Lebensversicherung, Private Placement Insurance, Rechtssicherheit, Vermögensverwaltung
Ja, Sie lesen richtig – so umschreiben Journalisten und Politiker die Lebensversicherung in Deutschland. Die Wortwahl der Politiker und Journalisten ist schon bedenklich. Sie ist derzeit Ausdruck der Hetze gegen alle innovativen ausländischen Finanzplanungslösungen. Was europäische Richtlinien ausdrücklich seit der Tarifgleichheit Anfang der 90er Jahre um Lichtjahre weitergebracht hat, wird ignoriert. Dieser Wettbewerb kam auch der deutschen Versicherungsindustrie zu Gute und hat Arbeitsplätze geschaffen und die finanzielle Situation vieler Deutscher im Alter verbessert.
Übrigens, streng genommen ist ja auch eine gemischte (kapitalbildende) Lebensversicherung in Deutschland eine Art Vermögensverwaltung – schliesslich überlässt der Kunde in Vertrauen auf die Leistungsfähigkeit des Asset Management des Versicherers die Anlageentscheidungen einem Verwalter signifikanten Vermögens. Die nun vorgesehene rückwirkende Besteuerung ausländischer Lebensversicherungen kommt einem Skandal nahe. Denn der Staat Deutschland entfernt sich zunehmens von der Prämisse Rechtssicherheit. Wer sollte heute noch einen in Deutschland steuerbegünstigten Vertrag abschliessen, wenn die Versprechen morgen schon hinfällig sind?
22 February, 2008 – 17:58
Sonstiges
Beteiligung, Broker Consultant, Maklerbetreuer
Welcher junge dynamische Maklerbetreuer aus der Versicherungs- oder Fondsindustrie möchte sich in in den Bereich Private Banking / Vermögensverwaltung einarbeiten? Beteiligung am Unternehmenskonzept denkbar, aber nicht Bedingung. Bitte Erfahrungsprofil in Stichworten beifügen. Wir senden dann unsere Anforderungen in einem detallierten Stellenbeschrieb. Bitte melden bei info@fiseco.ch
Lustiges und Trauriges aus dem Finanzsektor
Ein Versicherungsvertreter der Versicherung Pfefferminzia hat Journalisten zu einem Besuch des Yachthafens am Bodensee eingeladen. Man schlendert über den Pier und der Vertreter erläutert mit Begeisterung: “Hier links sehen Sie den Segler des Vorstandes der Arroganz AG Herrn Müller. Und gleich hier rechts die Motoryacht des Bankdirektors Meier, der mit uns zusammen arbeitenden Bank deutscher Länder.” Und so weiter…
Nach einiger Zeit fragt einer der Journalisten: “Sehr interessant. Und wo liegen die Yachten der Kunden?”
Einwandbehandlung - leicht gemacht
Garantieverzinsung, interner Zinssatz, Modellrechnungsangebot
Wer kennt es nicht – die Kunden argumentieren mit der Garantieverzinsung der schweizer Lebensversicherer – das könne ein Vermögensverwalter nicht leisten. Was die Agenten Ihren Kunden dabei oft verschweigen: 2% Garantieverzinsung p.a. bedeuted nicht gleich 2% Vermehrung der von Kunden eingezahlten Versicherungsprämien!! Denn der versicher zieht natürlich noch zahlreiche Gebühren und Kosten für Vertrieb, Risiko und Verwaltung ab. Ab besten ermittelt man die tatsächliche effektive Garantieverzinsung durch Berechnung des jährlichen internen Zinssatzes bei zugrunde legen der garantierten Versicherungssumme im Modellrechnungsangebot der Versicherung. Und siehe da – je nach Angebot und Laufzeit kommen dann nur 0.4 – 0.7% Garantieverzinsung pro Jahr heraus….
17 December, 2007 – 17:19
Lustiges und Trauriges aus dem Finanzsektor
Fonds, Fonds 08, Kapitalanlagemessen, Messe
Vielleicht interessiert es ja jemanden: nun gibt es schon wahrlich wenig Kapitalanlagemessen in der Schweiz – und prombt setzt man diese regelmässig auf ein Datum, an dem auch die Fondsmesse in Mannheim stattfindet. Nur noch grosse Gesellschaften können es sich leisten, bei den horrenden Preisen auf beiden Veranstaltungen präsent zu sein. Vielleicht sollte man die eine der beiden Messen einfach einmal bestreiken? Die Märkte sind so nah beieinander, da muss doch einfach Rücksicht aufeinander nehmen, oder?
