Author Archives: Investmentberater

Zeit ist Geld. Sparen wir unserem Kunden mit schnellen Applikationen beim Mobile Shopping Zeit, und er wird bei uns sparen

Sonstiges, Technische Hilfsmittel

LeShop[Trigami-Review]
Dass unsere Kunden in der zweiten Hälfte Ihres Lebens noch mit dem PC und dem Internet beginnen und sich über die Begriffe und Anglozismen ärgern – das können wir ihnen ersparen. Als Berater leisten wir eben mehr als nur die Geldanlagen und Steuern. Wir helfen unseren Kunden auch Zeit und Mühe zu sparen.

Wie? Ganz einfach. Warum soll mein Kunde noch mit dem Auto in das Zentrum, einen Parkplatz suchen, LeShop_dashboard_deKleingeld für den Einkaufswagen suchen, grosse Taschen tragen und mit seiner Brieftasche herumlaufen?

Wir können es unseren Kunden viel einfacher machen. Der Besitz eines iPhones oder eines vergleichbaren Telefons mit grossem Display ist heute kein Problem mehr. Über das grosse Angebot von LeShop.ch im Internet hatten wir schon einmal berichtet. Das Ganze kann unser Kunde jetzt auch – einzig und alleine – über sein Telefon regeln, sozusagen der Supermarkt im Sack! Man kann den Vorgang auch im Telefon beginnen und dann zu Hause am PC abschliessen – möglich machts die Apple Software auf dem PC, die man ja sowieso installiert hat. Hier gibt es weitere Infos zur Anwendung: http://www.leshop.ch.

Als Finanzexperte selber eine Kleinauflage von einem Buch produzieren

Marketing in der Vermögensverwaltung, Technische Hilfsmittel, Visualisierungen im Beratungsgespräch

[Trigami-Anzeige]
Die Idee ist ganz einfach: ein Buch produzieren ab Auflage 1. Wofür soll das gut sein? Es gibt viele Gründe. Gerade Vermögensverwalter, die eine besonders erfolgreiche Anlagestrategie entwickelt haben oder besondere Kenntnisse in z.B. einer bestimmten Handelsstrategie erworben haben, stecken in dem Dilemma, wie Sie in der Aussenwirkung damit Aufmerksamkeit erhalten. Die rein pauschale Werbung geht heute in den Massen von Informationen unter. Und obwohl Online Marketing sehr effizient in der Verbreitung von Informationen ist, heisst das i.d.R. nicht, dass komplexe Inhalte auch tatsächlich gelesen werden. Dafür eignet sich immer noch das gute alte Buch bzw. der Buchdruck. Mit der Firma Bookfactory wird dieser Traum jetzt waBuch_Schleifehr – Dieser PDF Druckservice macht es sozusagen kinderleicht, eine Kleinauflage von Büchern in Eigenregie umzusetzen.
Digitaldruck verschafft Ihnen die Möglichkeit, diese Bücher auch mit einer grossen Anzahl von Fotos (Bilder / Charts sagen mehr als Worte) in einem professionellen Layout-Programm zu gestalten und als pdf hochzuladen. Denken Sie jetzt nicht an die üblichen vorweihnachtlichen Fotobuch-Programme. Es geht hier konkret um den Eigenverlag eines Buches, wie Sie es in der Fachbuchhandlung erwerben können!

Forderungsmanagement und Inkasso in der Finanzdienstleistung

BWL der Vermögensverwaltung, Sonstiges

[Trigami-Review]
Jeder Unternehmer und auch Vermögensverwalter kann für sich selbst oder seine betreuten Kunden irgendwann ein Lied davon singen:  Ein Zulieferer macht Versprechungen und hält diese dann nicht ein. Oder was noch viel fataler ist, unser Unternehmen oder unser Kunde leistet etwas mit Herzblut, und dann wird die Rechnung von einem Vertragspartner einfach nicht bezahlt. Oft bleibt nur der Gang zum Rechtsanwalt. Auch seine Rechnungen sind gesalzen und es ist noch lange nicht gesagt, dass er mit seinen traditionellen Schulmethoden Erfolg haben wird.

Ich habe irgendwie immer geahnt, dass es noch andere Methoden und Wege gibt, das Gespräch mit zahlungssäumigen Kunden zu finden. Und genau das macht die Firma Debt Enforcement Agency S.A. – oder deasa-dom.com! Einfach und präzise bringt diese es auf den Punkt und sagt: Unsere Mission: Ihr Geld zurückbringen!

Informationsbeschaffung über institutionelle Fonds

Alternative Investments, Fondsanalyse, Hedge Fonds

ADVOTERIAL In Deutschland ist eine Studie erschienen u.A. darüber, wie die Informationsbeschaffung über institutionelle Fonds aufbaut und welche Erwartungen institutionelle Nachfrager haben.

im Ergebnis konnte erkannt werden, dass neben „persönlichen Kontakten“ besonders die Suche „auf der Internetseite des Anbieters“ deutlich vor Ratings, Consultants, Recherchen etc. liegt. Es zeigt einmal mehr, wie wichtig es ist, dass Fondsanbieter über ausgezeichnete Webplattformen verfügen müssen, um sich von ihren Mitbewerbern Broker-Poolabgrenzen zu können. Eine Alternative dazu ist, dass sich Fondsanbieter mit potentiellen unabhängigen Vermögensverwaltern innerhalb von Communities, wie z.B. dem Brokerage Pool treffen können.

So wurde in der Studie auch als “unabdingbare Serviceleistung” der Anbieter für institutionelle Nachfrager der „Zugriff auf Fondsmanager“ auffällig häufig genannt. Das spricht deutlich für das Bedürfnis der Berater, sich ein ganz persönliches Bild vom Fondsmanager und seiner Arbeitsweise machen zu können. Aus diesem Grunde veranstaltet der Brokerage Pool regelmässig Veranstaltungsreihen wie das „Investment Z’Nüni“. Für diese Events kann man sich auf der  Webseite des Brokerage Pool kostenfrei anmelden. Die Studie kann ebenfalls in Auszügen beim Brokerage Pool bestellt werden.

Mehr bildliche Sprache auch für Vermögensverwalter

Web 2.0 für Vermögensverwalter
  1. Wir haben wiederholt Fragen erhalten, warum der Investmentberater so textlastig sei. Aus aktuellem Anlass können wir das jetzt thematisieren.
    Zum einen handelt es sich um eine Community VON Personen aus dem Umfeld der Dienstleistungen für Vermögensverwaltung - FÜR Personen aus der Vermögensverwaltung. Insofern gibt es hier keinen kommerziellen Wächter, der blinkende Werbebotschaften oben und unten, links und rechts einsetzt, um damit womöglich seinen Lebensunterhalt verdienen muss. Was nicht bedeutet, dass es begrenzt einmal Werbebotschaften geben wird, wenn diese unmittelbar Relevanz für unsere Branche haben. Wir Master Autoren hoffen, das das geschätzt wird.communicate
  2. Am liebsten verbringen wir doch Zeit mit unseren Kunden. Die Erstellung von Fotos und die Erstellung von Grafiken ist ein nicht zu unterschätzender Zeitfaktor. Dazu kommt, dass die gelegentliche Übernahme von Bildern mit unbekannter Herkunft bislang immer ein wenig die Unsicherheit mitbrachte, eine Abmahnung einzufangen.

JETZT gibt es Erleichterung: 

Guerilla Marketing kommt in die Schweiz

Marketing in der Vermögensverwaltung, Web 2.0 für Vermögensverwalter

[Trigami-Review]
Es ist zwar kein Finanzthema, aber ich habe mit Freude gesehen, dass sich Guerilla Marketing auch in den Dienstleistungsbereich der Schweiz traut. grillalarm.ch hat sich zum Ziel gesetzt, mit einer Viralkampagne den Burger King mal so richtig aufzumischen und in der guerillagrillerSchweiz ein wenig (viel) Öffentlichkeit zu geben. Interessant allemal einmal zu sehen, wie so eine Kampagne in der Praxis läuft und was man davon ggf. auch für das eigene Marketing lernen kann. Und natürlich die Chance, für 30 Minuten lang WHOPPER for FREE zu essen. Burger King verdient es meiner Meinung nach irgendwie auch, im Vergleich zu dem (noch) übermächtigen Konkurrenten, der uns in Innenstadtlagen sein Essen förmlich aufzwingen will, eine neue Chance zu bekommen. Die Kampagne hat mich spontan überzeugt, und so möchte ich ein wenig davon berichten.
Die Idee der Kampagne, die in der Schweiz gerade erst angelaufen ist, ist es, Ihr Logo so oft wie möglich unterzubringen –vor allem mit Farbspray und an unterschiedlichsten Stellen, die eben nicht so ganz illegal sind (sie wollen ja nicht vor den Richter gestellt werden…). Auf diversen Videos sieht man, wie die Kampagne angelaufen ist – allesamt Beispiele, wie die Guerilla Griller „überraschend“ ihr Logo aufzusprühen und bei Entdeckung sofort das Weite suchen. Zu den gewissen Objekten und Subjekten, die eben werbewirksam, aber im Einzelfall nicht strafrechtlich eine Verfolgung verlangen dürften, gehören eine Kuh (wahrscheinlich im Privatbesitz eines Kampagnemitglieds?), ein knutschendes Pärchen im Park, ein Mädchenrücken im Schwimmbad und vor allem auch eine Häuserwand einer BURGER KING-Filiale (siehe Videolinks weiter unten). Das man selber zahlreiche BURGER KING-Plakate mit dem Logo verzieren darf, versteht sich von selbst – sich selber darf man ja schliesslich „schaden“…). das ist gut durchdacht, und die anfängliche Aufregung unserer “ordentlichen” Mitbürger dürfte sich spätestens jetzt ein wenig gelegt haben…
Ich bin bereits jetzt sicher, die Kampagne wird ein Erfolg. Zu wenig Überraschung bietet sich uns in unserem Alltagsleben. Es wird auch deutlich werden, dass Guerilla Marketing in der Lage ist, auch grosse Unternehmen voran zu bringen. Das Image, Kampagnen dürften nur mit einem sehr geringen Budget funktionieren, möchte ich hier entkräften – schliesslich wird auch hier der positive Effekt den Aufwand völlig relativieren. Und wenn Burger King es schafft, sich auch mit dieser Aktion in einem jugendlicherem Image zu positionieren und sich so vom Kinderimage des Konkurrenten abzuheben, dann dürften sie viel erreicht haben.
Wie es sich für eine Online Guerilla Kampagne gehört, hat man sich natürlich auch gleich eine Fangemeinde in Facebook, bei Twitter und auf diversen Videosites aufgebaut z.B. bei Clipfish, clipser, myvideo oder youtube. Wir dürften auch nicht die einzige Webcommunity sein, die das Geschehen verfolgt.
In Zürich, Schweiz ging die Aktion am Montag los –die Burgerkings in der Hauptstadt guerillagrilleraufruhrwaren also schon fällig, jetzt geht es weiter und es werden wohl der Reihe nach Winterthur, Rümlang, Brüttisellen, Glarnerland und Luzern, Oerlikon, Bern, Alchenflüh, Stans und Basel gestürmt. Die Sympathisanten der Aktion können sich als Andenken gleich ein T Shirts bestellen. Und das sind nicht wenige wie man hier sieht.  Aber im Mittelpunkt steht die Aufmerksamkeit, das Image, man wäre bereit, im Markt die Initiative zurückzugewinnen und das ganze auch mit einer Portion Humor zu verbinden.
Nicht auszudenken, es gäbe auch einmal in unserer Branche eine „Fonds for Free“ Kampagne (hier food for free). Die Fondsbranche könnte jedenfalls einen Guerillakrieg gebrauchen.

Vermögensverwaltung 2.0

Web 2.0 für Vermögensverwalter

Seit Neuestem bin ich nun Beta Tester für die Wordpress Funktionen per iPhone.  Was viele Leser iphonevielleicht nicht wissen: Die Plattform Investmentberater auf der wir hier mittlerweile tausende Leser im Monat haben baut auf “Open Source Technologie” auf. Einfach ausgedrückt, dieses Tool ist aus dem Interesse einiger Programmierer entstanden und wird stetig durch eine ganze Community von Fans erneuert und verbessert. Genau diese Unabhängigkeit wünschen wir Vermögensverwalter uns eigentlich auch. Vielleicht gelingt es uns bald, ein bankunabhängiges Custody für die Depots unserer Kunden darzustellen. Erste Anbieter in Europa konnte ich testen und es ist definitiv der Weg in die Zukunft.

Übrigens – der Investmentberater ist noch nicht für das iPhone optimiert. So nimmt das iPhone die Website und schrumpft sie zunächst einmal. Die Inhalte werden aber nicht linearisiert oder vereinfacht, wie bei vielen anderen Telefonen. Man sieht das Original-Layout in der “Totalen” und muss zum Lesen und Klicken erst hineinzoomen, was aber mit dem Daumen und Zeigefinger wirklich leicht funktioniert.

Verkaufstraining und Verkaufskybernetik – Ein Turbo für Hunter in der Schweiz

Einwandbehandlung - leicht gemacht, Empfehlungsmarketing, Fortbildung, Gesprächstechnik, Kaltakquise

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Wer bis 2007 als Vermögensverwalter oder Fondsberater grosse Volumina an Kundenassets erworben, übernommen oder geerbt hatte, konnte sich als „Farmer“ in der Vergangenheit zurücklehnen. Die Kunden waren relativ wenig anspruchsvoll, die Banken, die Custody Dienstleistungen und Produkte beisteuerten waren in Ihrem Image solide. Mit der Einführung von Diskussionen und Regelungen um Abschreibungen, Kursverlusten, Retrozessionen, TER, MIFID und der schrittweisen Aufweichung des schweizer Bankgeheimnisses kamen zunehmend die „Hunter“ ins Gespräch – Berater, die es verstanden, Kunden von anderen Instituten abzuwerben, neue Kunden zu gewinnen und zu binden. Was braucht ein Banker bzw. Berater um Eigenschaften und Fähigkeiten eines „Hunter“ zu gewinnen? Erfolgreich und bewährt ist die Kybernetic und die Bereitschaft, bestehende verkäuferische Fähigkeiten von externer Seite überprüfen zu lassen und stetig durch Fortbildung zu verbessern. Mit Umberto Saxer gibt es jetzt auch einfache, praxisorientierte und vor allem praxiserprobte Techniken, die von jedem Berater nachvollzogen und angewandt werden können. Als Einstieg biete Herr Saxer ein kostenloses Probeseminar. Noch nicht überzeugt? Herr Saxer erläutert in einem Video persönlich, worum es in seinem Seminar geht.
Nachlesen kann man die Erfahrung von Herrn Saxer und seinem Team auch auf seiner Webseite. Umberto Saxer arbeitet in seinen Seminaren mit erfahrenen Trainern, die auf unsere Fragen eingehen und somit helfen, konkrete Lösungen und Techniken auch für unser spezielles Geschäft anzuwenden. Auch liegen Vorteile in den gemischten Teilnehmergruppen – es entstehen oft Netzwerke und Lerngruppen, die eine kontroverse, da branchenübergreifende Anwendbarkeit einstudieren. Dabei ist nicht wichtig, ob die Teilnehmer Verkaufsleiter oder Telefonverkauf machen, jeder, der direkten Kundenkontakt hat, wird mit den Umberto Saxer Techniken Widerstände lösen können und grössere Ziele erreichen. Hier gibt es Informationen zu den Orten und Zeitpunkten der Gratisschulungen in der Schweiz.
Wie wichtig Telefonmarketing ist, brauche ich hier wohl nicht zu erwähnen. Speziell zu diesem Thema ist beim Investmentberater noch eine Reihe von Beiträgen zur Diskussion geplant. Übrigens, so ein Verkaufstraining eignet sich natürlich auch für ganze Teams und das Firmentraining. Verbesserte Kommunikation, Weiterbildung und Verkaufsförderung sind Dinge, die den Umsatz bei geringem Aufwand erheblich steigern können. So ein Verkaufstrainer lebt natürlich davon, dass wir mit Begeisterung ein weiteres Seminar besuchen oder Empfehlungen aussprechen. Umso überzeugender fand ich seine Idee, 2 Stunden und 50 Minuten an kostenfreiem Training anzubieten.
Inhalte sind interessante Fragestellungen, z.B. wie man „Geschäfte“ einfach viel umfangreicher (grösser, wertvoller) machen kann oder Weiterempfehlungen stimulieren kann. Das Seminar stellt sich auch der Frage, warum jemand Einwände bekämpfen soll, wenn er diese durch kybernetisches Vorgehen von Vorherein vermeiden kann.

Welche TV-Sender, TV-Boxen und welche Sendungen helfen dem Vermögensverwalter?

Aktienanalyse, Fondsanalyse, Fortbildung

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Zwei Dinge möchten wir Euch heute anbieten:

  1.  einen Tipp, wie man qualitativ und kostengünstig in der Schweiz Zugang zu einer grossen Auswahl von Finanz TV kommt (über Bluewin TV (Swisscom) mit Promotions-Angeboten!)
  2. eine Übersicht der Sender und Sendungen, die dem Vermögensverwalter und Finanzberater bei der täglichen Arbeit helfen
  • Die wichtigsten Vorteile von Bluewin TV sind nach meiner Meinung aus Sicht unserer Branche:
    Eine echte Alternative zum Kabelanschluss mit viel mehr Möglichkeiten – wenn Sie nämlich Finanz TV im Büro sehen wollen, brauchten Sie früher einen Kabelanschluss (Achtung: Kosten stecken oft in den Mietnebenkosten). Diese monatlichen Kosten sind nach der Installation von Bluewin TV nicht mehr nötig (Kostenvergleich Comparis http://www.comparis.ch/telecom/tvvergleich.aspx).
  • Allgemein kann man sagen, dass das digitale Fernsehen eine bessere Qualität bietet als das analoge Fernsehen. Die Senderzahl insgesamt beträgt knapp 140 TV Sender und 130 Radio Sender inkl. Internet Radio.

LOSE KOSTENLOS zu vergeben

Sonstiges

Im Nachgang eines Tests eines schweizer Online Gewinnspiels und der vielen Leser im Moment möchte der Investmentberater noch einmal auf einen Artikel vom 10.9. hinweisen. Dort findet sich nun ein Link, mit dem man sich bei Anmelung CHF 10 Guthaben sichern kann, und so evtl. sein Glück zu probieren. Hat zwar nichts mit Investmentberatung zu tun, aber wir wollen unseren treuen Lesern ab und zu die Gelegenheit für Geschenke weitergeben. Hier geht es zum Post.