27 December, 2010 – 19:36
Social Media, Technische Hilfsmittel, Web 2.0 für Vermögensverwalter
Seit einigen Monaten haben wir recht gute Erfahrungen mit Twitter gemacht – und wollen nun unsere Erfahrungen und Möglichkeiten auch
unserer Community von Finanzberatern eröffnen. Unsere Idee ist: Wir versorgen Sie mit Updates aus unseren eigenen Inhalten / externen Beiträgen und vermitteln zusätzlich nützliche Links und Neuigkeiten aus der Branche der unabhängigen Vermögensverwalter. Schon in dem Moment, wo wir neue Beiträge haben oder etwas Nützliches oder Interessantes aufspüren können Sie darüber unmittelbar eine kurze Twitter-Nachricht auf Ihrem PC oder Smartphone erhalten.
Wann ist Twitter nützlich?
Mit Twitter erhalten Sie Mitteilungen (Überschrift und Kurzinhalt bzw. Links, die zu Artikel führen) und können selber welche produzieren.
Mit Twitter erschliessen Sie sich generell die Möglichkeit, eine Menge neuer Ideen, Geschäftsmöglichkeiten und Kontakte zu erschliessen. Es bedarf dazu allerdings ein wenig Ihrer eigenen Initiative! Mit Twitter kann man manchmal Themen gut anreissen, um diese dann mit anderen Medien (z.B. in sozialen Netzwerken, im Branchenverband oder telefonisch) auszuwerten.
Wann ist Twitter Zeitverschwendung?
Wer Sie selber unwesentliche Inhalte weitergeben oder nicht klar kommunizieren, oder sich entsprechend an Quellen anhängen, die für Sie persönlich wenig Nützliches abgeben, dann verlieren Sie mit Twitter eigentlich nur Zeit. Vermeiden Sie Firmen, die Twitter lediglich als weiteren Werbekanal benutzen und Ihr eigenes Produkt positionieren. Bringen Sie Menschliches und Humor ins Spiel. Dann fällt vieles leichter. Und tauschen Sie Ihre Erfahrungen „offline“ mit Freunden aus.
Ganz einfach – so gehen Sie mit dem Investmentberater vor:
1. Klicken Sie auf den Link auf der rechten Seite und Sie werden auf die Twitter Webseite und unseren Investmentberater Kanal (investmberater) weitergeleitet.
2. Starten Sie sofort! Einfach einen Klick auf das grüne Feld „Join today!“ (oben) und Name, Benutzername, Passwort und E-Mail-Adresse anmelden – wer will, kann mehr Informationen abgeben (das können Sie selber entscheiden). Als Finanzdienstleister wollen Sie in der Regel ja für Ihre Dienstleistungen werben – das können Sie hier kostenlos!
3. Wenn Sie weiter gehen bietet Twitter gleich Hilfe beim Aufspüren von Bekannten, Geschäftskollegen und Firmen. Diesen Service können Sie aber auch einfach überspringen „Skip this Step“ und ihn evtl. später zu nutzen
4. Dann erhalten Sie eine Liste mit ausgewählten Twitter-Profilen. Bei Interesse nehmen Sie die mit, ansonsten entfernen Sie einfach das Häkchen bei „Select All“ und schließen den Anmeldevorgang mit „Finish“.
5. Jetzt ist Ihr Profil schon einsatzbereit. Wenn Sie Ihr Finanzdienstleistungsunternehmen attraktiv positionieren wollen, empfehle ich Ihnen rechts unter „Settings“ zu klicken, um dann bei „Design“ ein solches auszuwählen – oder noch besser – gleich ein Eigenes zu erstellen bzw. von einer Marketing Agentur ein solches erstellen zu lassen.
6. Schreiben Sie Ihre erste Twitter-Nachricht oder suchen Sie durch einen Klick auf „Find People“ in der oberen Menü-Leiste nach interessanten Twitter-Usern. Für die Twitter Artikel von Investmentberater klicken Sie auf „Follow“ und Sie bekommen fortan die neuesten Nachrichten in Ihren Twitter-Eingang.
7. Laden Sie sich für Ihr iPhone oder Android die kostenfreie Twitter Applikation herunter – dann entgeht Ihnen keine Information mehr und Sie nutzen die Zeit in der Bahn, in Warteschlangen, etc.
25 December, 2010 – 13:40
Empfehlungsmarketing, Immobilien, Marketing in der Vermögensverwaltung
[Trigami-Review]
Immobilien, Stellenangebote, Geschäftliches, Privates – alles lässt sich bequem bei www.tutti.ch platzieren.
Grundstücke, Immobilienkauf und Verkauf
Als grösster Marktplatz in der deutschsprachigen Schweiz finden sich mehrere tausend Kaufangebote und Nachfragen rund um Wohneigentum, die Ferienimmobilie, Gewerbe oder Bauland in der Schweiz.
Trotzdem ist www.tutti.ch scheinbar immer noch ein echter Geheimtipp für Immobilien – vielen kommt zunächst nur die teuren Immobilieninserate in den Sinn. Dabei tummelt sich hier eine grosse Zahl privater Anbieter und Nachfrager nach Wohnraum, denen man kostenfrei als Anbieter begegnen kann. Es gibt eine übersichtliche Suche nach Kantonen, Fotovoransicht, Direktkontakt per Telefon oder Email, die Anlage von Fundstellen als Favoriten oder die Weiterempfehlungsmöglichkeit für andere Personen. Ein Gratis Inserat öffnet aber auch ganz andere Türen. Denken Sie einmal an Folgendes:
Immobilien Schweiz für Kunden
19 December, 2010 – 17:14
Sonstiges
[Trigami-Anzeige]
Murmeli – Das unersättliche 3D Tier für die Hosentasche.
Schenke Murmeli ein schönes Zuhause für die kalte Jahreszeit und halte es mit Füttern, Streicheln und viel Bewegung bei Laune. Gelingt es dir bis zum 31.01.2011 500 Punkte zu sammeln, winken dir viele tolle Preise. Schaffst du es, dein Murmeli rundum glücklich zu machen, oder zieht es schon bald wieder bei dir aus?
Grossartige 3D-Grafik trifft auf langen Spielspass:
- Unglaublich fotorealistische 3D-Grafik
- Murmeli reagiert auf Berührungen und liebt Streicheleinheiten
- Rufe seinen Namen und es wacht auf
- Füttere Murmeli mit Beeren, Nüssen, köstlichen Jogurts, Milch oder Käse
- Murmeli schlägt auf Kommando Saltos und hat eine Vorliebe für ausgefallene Tänze.
Aber Vorsicht! Der kleine Nager kann verdammt zornig werden.
Emmi Murmeli App kostenlos downloaden -http://itunes.apple.com/ch/app/id406490144?mt=8&uo=4
Hier der Link als QR-Code:
18 December, 2010 – 17:59
Beratungstechnologie, Fortbildung, Technische Hilfsmittel, Web 2.0 für Vermögensverwalter
[Trigami-Review]
Warum sind dieses wichtige Themen für Finanzdienstleister? Ganz einfach, Kommunikation ist sozusagen unser Rohstoff und hervorragend geeignet, uns als Dienstleister beim Kunden zu positionieren.
Business Analyse
Für Fondsmanager, Analysten und Private Equity- und Portfoliomanager dürfte es wichtig sein, die sich in Beta Phase befindlichen Produkte und Dienstleistungen in einem frühen Stadium zu identifizieren und zu bewerten und um Investitionen in erfolgreiche Konzepte einleiten zu können. Co-creation ist der globale Trend, dass Firmen gemeinsam mit externen technisch versierten Fans ihrer Marken neue Applikationen entwickeln. Diese können dann im Swisscom Lab vorgestellt bzw. getestet werden.
PDA / Smartphone Applikationen
Aber auch wenn wir nicht gerade an die Identifizierung von Investitionsmöglichkeiten denken – wer als Kundenberater in der Lage ist, mit seinen Kunden besonders effizient, d.h. kostengünstig und effektiv zu kommunizieren, wird langfristig gewinnen. Es macht also Sinn, auf diejenigen Applikationen zu setzen, die in diesem Zusammenhang besonders wertvoll sind.
In diesem Zusammenhang ist mir Swisscom Labs aufgefallen; es ist DAS Portal für Innovationen der Swisscom. So finden sich zahlreiche News aus dem Technologiebereich, Beta Apps zum ausprobieren und einige Tests zu den Produkten. Durch die als Community aufgebaute Web 2.0 Form werden Inhalte so richtig lebendig. Nichts ist wertvoller als sachlich (oder auch emotionale) aber ehrliche Feedbacks bei der Beurteilung neuer Ideen.
Auf der Plattform arbeitet man mit einem sogenannten „Communitree“, Diese neue Art der Kommunikation zeigt die aktivsten Nutzer und Meinungsführer auf. Daraus geht hervor, wer welche Seite besucht hat und welches am Ende die am besten bewerteten Artikel waren. Und da sollten Vertreter und Programmierer aus der Finanzbranche auch nicht fehlen!
Mal ganz konkret: Zwei der neuen Applikationen wollten wir einmal aus Sicht der Finanzdienstleistung beleuchten:
Umzüge von Kunden
Ab und an zieht unser Kunde – manchmal sogar aufgrund unserer Finanplanungsempfehlungen. Da macht es Sinn, Zusatznutzen anzubieten. Mit nur wenigen Klicks wird die neue Anschrift unseres Kunden an Versicherungen, Banken, Krankenkassen oder Zeitschriftenverlage etc. geleitet. Möglich macht es der Dienst von www.directories.ch (BETA Version). Gratis und gefunden wo? Bei Swisscom Labs !
Beratungstechnologie, Prozessoptimierung, Technische Hilfsmittel, Vermögensverwaltung
[Trigami-Review]
Sie wollen als Prime Brokerage auch operational Support anbieten? Sie wollen als Finanzdienstleister mehr Zeit mit Ihren Kunden und nicht mit Behörden verbringen? Sie wollen mit sicheren Dokumenten und Prozessen für Ihr Geschäft werben? Dann wird Ihnen eine Prozessverbesserung mit der Post SuisseID im schweizer Markt viel Freude bereiten. Sparen Sie sich den Weg zu vielen Ämtern. Genauso können Sie Ihren Kunden Arbeit abnehmen bzw. diesen das Leben leichter machen.
Nach Lesen der Vorzüge des SuisseID sind mir viele Ideen gekommen wie man dieses effizient nutzen kann. Alleine das elektronische Eröffnen bestimmter Konten und die Zertifizierung von Dokumenten durch die eindeutige Identifikation dürfte die Arbeit für Vermögensverwalter effizienter machen.
Post SuisseID ist der elektronische Identitätsausweis im Internet u.a. durch Nutzung eines USB-Stick SuisseID. Damit schafft die Post SuisseID alle rechtlichen und die technischen Voraussetzungen für den digitalen Geschäftsverkehr. Der Sicherheitsstandard ist durch ein Log-In und ihren rechtsgültigen, elektronischen Identitätsnachweis in Form einer Signatur gewährleistet. Oder anders ausgedrückt: Sie transferieren eine rechtsgültige Unterschrift. Die Produktdetails hatte ich zuerst über die Webseite der PostID kennengelernt.
Es gelten die im Bundesgesetz über die elektronische Signatur (ZertES) klar definierten Verfahren. Sie kennen die Bankkarte – genauso wird hier ein persönlicher PIN-Code eingesetzt.
Ab Nutzungsvertrag können Sie direkt über das Netz Geschäfte von Privatpersonen zu Firmen, von Firmen untereinander sowie von Ihrem Kunden zur Verwaltung abgeschlossen werden. Ebenso eignet sich das Verfahren effizient zur Unterschrift von Verträgen und Offerten. Denken Sie an das Eröffnen eines Kontos ihres Kunden oder das Einreichen seiner Steuererklärung – Sie ermöglichen ihm dieses durch die eindeutige elektronische Identifikation. Bei Fortbestand der höchsten Sicherheitsansprüche werden die Geschäftsprozesse beschleunigt.
In einem kleinen Film „3 Schritte zur Post SuisseID“ wird die Abwicklung gut beschrieben. Da Sie diesen Artikel auf einer elektronischen Community lesen, dem Investmentberater– sind Sie bereits auf dem richtigen Weg in die Zukunft. Das elektronische ID kann als eine sinnvolle Investition in die Zukunft betrachtet werden.
Wenn Sie bereits stark Online Prozesse in Ihrem Unternehmen nutzen sollten, schaffen Sie bereits heute einen weiteren erheblichen Mehrwert für Ihr Unternehmen und Ihre Kunden, wenn Sie die Post SuisseID in Ihre Webapplikationen integrieren. Wir haben die Anmeldung bei der Post für unsere eigenen unternehmerischen Zwecke vorgenommen und können Ihnen von unseren bisherigen Erfahrungen berichten:
Beratungstechnologie, Empfehlungsmarketing, Technische Hilfsmittel
[Trigami-Anzeige]
Vermögensverwalter nutzen in der Regel eine Webseite. Nach Schätzungen sind davon allerdings nur 5% auch wirklich Effizient. Der Grund liegt in der mangelnden Interaktivität herkömmlicher Lösungen. Immer mehr Kunden suchen aber mittlerweile den Dialog mit anderen Kunden, oder sie besuchen Bewertungsseiten, mitunter vergleichen sie online die vom Vermögensverwalter kommunizierten Anlagestrategien. Es ist also an der Zeit, den Dialog mit den Kunden aktiv zu suchen und zu erweitern und systematischer und besser die Kommunikation zu kontrollieren und zum Erfolg zu führen. Das bedeutet auch, dass es sinnvoll ist, sich einmal mit dem Thema CRM Strategie und den in Frage kommenden nützlichen Tools auseinander zu setzen.
Es geht um viel mehr als um die Schlagworte Umsatzwachstum und Kosten senken. Wer viele Jahre in der Branche ist, weiss wie lang und steinig der Weg zu diesen Zielen ist. Es beginnt schon bei der Verkaufsplanung, die – einmal falsch oder richtig aufgesetzt – bereits ausschlaggebend für einen Erfolg oder Misserfolg sein kann. Natürlich benötigt man hier viel Erfahrung, und im besonderen Einzelfall kann man diese nicht einfach einkaufen, sondern diese Erfahrung muss man selber machen. Was aber Erfahrung erst richtig wertvoll macht, ist die Einbettung in eine elektronische Struktur und die Nutzung externen Wissens, um auch aus Fehlern anderer Lernen zu können.
Viele fürchten, sie hätten zu wenig technisches Verständnis für die Führung eines CRM Systems. Dabei ist es überhaupt keine gute Idee, sich bereits zu Beginn des Einstiegs in das Thema CRM mit komplexen IT Lösungen auseinander zu setzen. Schliesslich ist gerade das Vermögensverwaltungsgeschäft eine nahezu vollständig persönliche Sache. Zu viele Parameter und zu viele potentielle Einflussgrössen verderben uns den Spass an der Arbeit mit den Menschen – unseren Kunden.
Unsere Sicht der Dinge verbesserte sich, als wir erste konkrete Lösungen am Markt unverbindlich testen konnten. So kommt die Cobra mit ihrer Lösung Cobra CRM Pro 
bei uns schon mal in die engere Wahl. An dieser Stelle können wir in der Folge auch ein wenig über die Erfahrungen in der Anwendung dieser Lösung speziell im Vermögensverwaltungsgeschäft sprechen.
Dem Thema nähert man sich am besten auf ganz lockere Art: in dem man sich ein Video (Online-Demo Video) mit den Kernvorteilen anschaut und sich mit dessen Inhalten auseinandersetzt.
Empfehlungsmarketing, Marketing in der Vermögensverwaltung, Werbegeschenke
[Trigami-Review] Na endlich! Schokolade zum selber machen! Fast so gut wie das self-direkted Investment Portfolio! Nur dass ich meinem Kunden als Ges
chenk die individuelle Lösung nicht mehr schmackhaft machen muss, denn mein Kunde kann das Produkt gleich an Ort und Stelle genüsslich testen. Wie funktoniert das? Natürlich – ganz einfach – im Internet. Es handelt sich um eine Schweizer Schokoladentafel, selbst gemacht und individuell aus zahlreichen Zutaten zusammengestellt und hübsch individuell dekoriert. Genauso wie Sie helfen können, wenn Ihr Kunde nicht in ein Indexprodukt investieren möchte, dass einen Firmenwert enthält, der Ölplattformen in der Tiefsee baut? 
Kein Problem! Das gleiche können Sie auch im Werbegeschenk versprechen: Wenn Ihr Kunde keine Pistazien und Rosinen mag? Kein Problem!
Für den Moment kann ich mir einfach kein passenderes Geschenk für einen Kunden vorstellen. Mit 200 Millionen (!!) Kombinationsmöglichkeiten kann ich agieren. Und Schweizer Schokolade kommt immer gut an. Auch die Bestellung ist kinderleicht – ich habe es selber gerade ausprobiert und kann nun prombt einen Gutschein von 10% an die Leser weitergeben (einfach auf der www.myswisschocolate.ch Seite diesen Code eingeben: 4bd7ffd3cbe47).
Was waren meine Bedenken? Zunächst einmal der Versand. Ich will vielleicht nur eine einzige Tafel versenden, und gerade über die Grenze sind die Versandkosten oft ein Stimmungstöter. Das hat man sich auch bei myswisschocolate gedacht und subventioniert das Porto: z.B. Versand nach Deutschland bis 2 Tafeln nur 3.60 Euro versichert und als Priority. Keine Zollgebühren. Jetzt zum Angebot.
Marketing in der Vermögensverwaltung, Sonstiges
[Trigami-Review]
Cola und Red Bull – ohne Frage, beides bekannte Konzepte. Wie kann man als einer der Marktführer nun trotzdem noch zusätzlich völlig neue Kunden ansprechen 
und positiv überraschen? Dieser Frage sollten wir uns in der Vermögensverwaltung auch ab und zu stellen – differenzieren wir unsere Dienstleistung genug oder ist unser Angebot nur eines von Vielen?
Innovationen entstehen oft einfach aus der Kombination von zwei bewährten Konzepten: Beispiel: Cola und Red Bull. Zum einen eine Cola mit 100% natürlichen Inhalts- und Wirkstoffen auf der Basis von Pflanzen und Kräutern, also ganz ohne Chemie. Zum Anderen etwas innovatives Frisches: Red Bull. Eine Marke die immer öfter mit Überraschungen die Aufmerksamkeit auf sich zieht. Gibt es eine Parallele zu einem Finanzprodukt? Kaum. Zu wenig Bewegung im Markt. Ständige Furcht, mit neuen Botschaften und Lösungen bestehende Kunden zu verlieren. Geld ist eben sooo seriös. Oder?
Lustiges und Trauriges aus dem Finanzsektor, Savoir-voir et savoir-être
Finanzdienstleistungen sind Produkte, bei denen Vertrauen und Versprechen von Leistungen im Vordergrund stehen. Was hat Beyoncé damit zu tun? Das lösen wir am Schluss dieses Artikels auf. Die Abnehmer von Finanzprodukten sind Kunden, die mit dem technischen Grundgehalt dieser Produkte, den Prozessen und den rechtlichen Inhalten am Liebsten in Ruhe gelassen werden möchten. Nicht anders ist es zu erklären, dass so mancher Disclaimer nur noch Makulatur ist und im Internet “weggedrückt” wird.
Im Blickpunkt dagegen stehen Personen aus öffentlichem Interesse. Sportler, Schauspieler, Sänger und andere Prominente. Ihre Augen versprechen nur Gutes. Wer kann da misstrauen? Schliesslich beinflussen Sie vor den Bildschirmen Millionen von Menschen. Leider sind Finanzprodukte nicht so simpel und kurzweilig wie eine gelungene oder misslungene Gesangsdarstellung oder ein gewonnenes Tennismatch. Auch beim Kauf der von Prominenten (oder ganz normalen Bankangestellten auf Plakaten einiger Grossbanken)beworbenen Finanzprodukte wundert sich im Nachgang der Finanzkrise so mancher Kunde, mit welchen sagenhaft guten Gründen eine Bank oder Versicherung heute ihre Beratungsversprechen (die eigentlich Verkaufsversprechen waren…) von 2007 und vorher durch Hinweise auf Kleingedrucktes revidieren können.
Beratungstechnologie, Technische Hilfsmittel
[Trigami-Review]
Was ich hier in unserer Investmentberater Community gut finde ist, dass es immer auch ganz nützliches Handwerkzeug vorgestellt wird, das unsere Arbeit in der Finanzberatung effizienter machen kann. Vor kurzem trat 
man mit einer interessanten Sache an mich heran – das wichtigste (und eines der teuersten) unserer Werkzeuge ist das Telefon. Nun schätze ich mal, dass 50% von uns das Iphone nutzen. Hier die Kosten senken zu können, dürfte ein Menge Aufmerksamkeit wert sein. Ich denke da nicht nur an das Budget für unsere Relationship Manager, sondern auch an unsere Kunden. Schliesslich können wir mit jedem gutgemeinten Tipp Zusatzpunkte im Vertrauen unserer Kunden gewinnen.
Also zum Geschehen. Was kann dieses Tool? Welche Funktionen machen mein Leben leichter?
Da ist zunächst einmal ein bedienerfreundliches Webinterface. OK.
Hier habe ich einmal eine ganze Zahl weiterer Vorteile aufgelistet:
- die Definition von 12 Kurzwahlen (Favoriten) – das muss man haben. Zeit ist Geld. Mit dem iPhone elegant gelöst – gleich mit Bild der Personen der häufig gewählten Rufnummern
