Author Archives: Enkephalos

18 March, 2010 – 9:06

UCITS & AIFM

Alternative Investments, Hedge Fonds, Private Equity

Ein heisses Thema möchte ich hier als Lead eröffnen. Wie geht es weiter in dieser seit langem geführten Diskussion und was bedeuten die Auswirkungen für die Fondsbranche. Diese unterteilt sich bekanntlich in öffentlich zulässig vermarktbare Fondsprodukte und solche, die Fonds ausschliesslich qualifizierten Kunden anbieten. Das Europäische Parlament hat kürzlich seine Entscheidung über die Vorschriften zu UCITS IV und AIFM mit Rücksicht auf Einsprachen Grossbritanniens vertagt  – und die Diskussion ist jetzt in vollem Gange. Es bleibt zu hoffen, dass diese Unsicherheiten nicht ewig bestehen; bis dahin ist dringend zu empfehlen, sich einem Know How Pool anzuschliessen, regelmässig Blogs und Communities im Internet zu sichten und sich im Zweifel hinter “geschlossenen Türen” mit Alternativen Anlagen auseinanderzusetzen bzw. Nicht-Europäische Fondstalente für eigene Portfolios einzusetzen.

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15 September, 2009 – 16:44

Rezession ist vorbei – was hat sich verändert?

Der Wert der Unabhängigkeit in der Beratung, Finanzkrise

Heute kündigt Bernake in den USA an, das die Rezession vorbei wäre – das mag so manchen überraschen – wir “fühlen” uns weit davon entfernt - 35.000 Bankjobs sind alleine in London verloren gegangen und werden auf absehbare Zeit nicht ersetzt werden. Bleibt die Frage, wer nun diesen Anteil an der (bereits gestiegenen) Nachfrage nach globaler Allokation von Kapital in der Zukunft übernehmen wird.  Aus meiner Sicht ist jetzt die Chance der bankunabhängigen Finanzberatung gekommen. Das bedingt, dass unsere potentiellen Kunden auf breiter Basis bereit sind, das “vermeintliche Risiko” einzugehen, nicht in erster Linie einem Bankschalter in Geldanlagen zu vertrauen, sondern einer Person, die als Vermögensverwalter, Asset Manager, Finanzberater, Fondsberater oder wie auch immer auftritt. Dabei werden wir gehörig Konkurrenz von Ex-Bankern erhalten. Wir sind auch aufgerufen, den (Mehr)Wert eines Beraters zu beweisen, der bereits viele Jahre seine Kunden unabhängig vom Gehalt einer Bank beraten hat.

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22 June, 2009 – 14:17

Fonds als Sondervermögen können das Vermögen unserer Kunden schützen

Einwandbehandlung - leicht gemacht, Finanzkrise, Gesprächstechnik, Strukturierte Produkte , ,

Folgt man der Finanz und Wirtschaft vom Mittwoch letzter Woche, so sollte es noch enormes Potential für das Fondsgeschäft in der Schweiz geben. Der Grund? Die Schweizer sind statistisch gesehen wahrlich nicht gut aufgeklärt. In einer Umfrage und Studie in Sachen Finanzfragen und Fondswissen geben immerhin 15% der Personen an, Fonds zu besitzen, doch nur 34% halten sich insgesamt für Fortgeschrittene oder Profis.

Besonders chancenreich für Fondsberater dürfte sein, dass 65% der Schweizer Befragten der Meinung waren, dass für den Falle eines Konkurses einer Fondsgesellschaft die Anleger ihr dort investiertes Geld verlieren würden. Das ist, wie sicher die Leser dieser Community wissen, falsch und im Gegenteil, ein ganz entscheidener Vorteil von Fonds gegenüber Zertifikaten und Bankeinlagen. Sichteinlagen, Obligationen oder Zertifikate sind dagegen überhaupt nicht oder nur in einem gewissen Rahmen gegen Konkurse der Initiatoren geschützt. Nur 24% der Befragten wussten, dass Fonds immer ein Sondervermögen darstellen, das nicht in die Konkursmasse fallen kann.

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17 February, 2009 – 11:38

Sind Sie schon ein W.I.P.?

Beratungsstrategie, Beratungstechnologie, Web 2.0 für Vermögensverwalter , , ,

Lassen auch Sie sich zu einer Web-Important-Person machen!

Es geht um Ihre Visitenkarte im Internet: Ihre Homepage!

Warum ist das besonders für Sie als Finanzdienstleister wichtig? Ganz einfach: Weil heute bereits 90% der Kunden gezielt nach Informationen über Sie als Person und über Ihre Firma suchen! Selbst Ihre Kunden 50+ suchen im Web nach Informationen über Sie persönlich und über Ihre Firma. Es mag sein, dass viele Kunden (immer noch nicht) über einen Internet-Anschluss verfügen, aber die Kinder und Enkel sicher!! Und so wird so Manches eben mit Hilfe anderer Pesonen recherchiert. Sie kennen das bestimmt.

Was passiert nun, wenn Sie nicht im Web gefunden werden?

Aus der betriebswirtschaftlichen Forschung wissen wir, dass fehlende Informationen über Sachverhalte (wie auch über Personen) zu einer allgemeinen Unsicherheit in entscheidungsvorbereitenden Massnahmen führten (auch nachzulesen im Behavioural Finance). Entscheidungen unter Unsicherheit jedoch führen in mehr als 3/4 aller Fälle zu einer bewussten Vermeidung weiterer Schritte oder zu besonders aufmerksamer Hinterfragung der Entscheidungsgrundlagen. In der Praxis bedeuted dies nicht selten, dass ein bestehender Termin grundlos abgesagt wird, eine fällige Entscheidung hinausgezögert wird oder z.B. Alternativangebote gesucht werden.

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