28 May, 2009 – 22:47 by Investmentberater
Technische Hilfsmittel, Vermögensverwaltung
Beratertraining, Fortbildung, Produkttraining, Schulungen, Videoconferencing, Videokonferenz
[Trigami-Review]
Vermögensverwaltung ist Vertrauenssache. Vertrauen gewinnt man z.B. durch effiziente Kommunikation mit Partnern und Kunden. Im Internet, per Email, oder am besten eben Gesicht zu Gesicht. Aber wie kann man das schaffen, wenn man gleichzeitig Research, Produkte, Anlagetitel und Marktverläufe beobachten muss, administrative Dinge erledigen muss etc etc. Sehr gute Erfahrungen haben wir mit einem Tool gemacht, das uns als Kleinstunternehmen den Zugang zu einem suchmaschinenoptimierten Konferenzplaner zu einem Preis ermöglicht hat, den wir bislang nicht für möglich gehalten haben.
Das Tool heisst Contoo - und am besten man probiert einfach einmal den Testzugang aus
.
Wer nämlich als Finanzdienstleister seine Endkunden oder Intermediäre regelmässig zu Veranstaltungen einladen möchte, kommt nicht um effiziente Lösungen herum. Zumal das Angebot mit 299 Euro eher einem “Web 2.0 Mitmach-Preis” entspricht. Bei unserem Test war die Hilfe Funktion des Anbieters nachahmenswert – so wird zu jedem Zeitpunkt der Anmeldung und Nutzung eine Beschreibung angeboten. Die Legende ist immer verfügbar und so gewöhnt man sich schnell an die Symbole. Und es gibt immer einen Assistenten beim Anlegen neuer Konferenzen und Schulungen – und dabei gewinnt man wahnsinnig viel Zeit undÜbersicht. Wer selbst einmal Schulungstermine verwaltet hat weiss wovon ich hier spreche.
26 May, 2009 – 11:03 by Wealthmanager
Steuerlich effiziente langfristige Anlagen, Steuern, Versicherungen in der Vermögensberatung
Besteuerung von Lebensversicherungen, fondsgebundene Lebensversicherung, Rentenversicherungen, Steueränderungen, Wrapper
Es ist furchterregend, mit welcher Vehemenz mittlerweile hinter jeder Lebens- und Rentenversicherung ein Steuerumgehungsmodell vermutet wird. Dabei war es doch volkswirtschaftlich immer ausdrücklich erwünscht, dass Bürger die bereits heute aber erst recht in der Zukunft völlig unzureichend ausgestaltete staatlich garantierte Mindestleistung aus dem Umlageverfahren der gesetzlichen Rentenversicherung privat aufbessert. Unserer Meinung nach wird hier nun in Krisenzeiten ganz klar das Problem auf die zukünftigen Generationen verlagert! Daneben entfaltet übrigens auch der Protektionismus seine krisenverschärfende Wirkung, vor dem der US Präsident und andere Politiker so vehement gewarnt haben, in Form der zukünftigen Besteuerung privater Altersvorsorgeverträge in Deutschland seine volle Wirkung. So will man einführen, das anhand eines umfangreichen Kriterienkatalogs der einzelne Finanzbeamte entscheiden darf, ob er einen Vertrag als missbräuchlich einstuft. Damit sendet man ganz klar eine Botschaft gegen die vielen innovativen Lösungen aus dem Ausland. Als Indizien gelten etwa eine individuelle, von den anderen Versicherten getrennte Vermögensverwaltung, die Einbringung eines vorhandenen Depots in eine Versicherung oder Mindestanlagesummen von mehr als 100 000 Euro. Bei der zur Zeit in den Medien und öffentlichen Diskussion wird man nun Lebensversicherungsverträgen aus z.B. Liechtenstein, Luxembourg und Grossbritannien, souveränen Staaten Europas mit allen Rechten und Pflichten mit besonderem Verdacht begegnen. Und überhaubt, werden jetzt vermögene Kunden pauschal von der Möglichkeit, ihre eigene Altersvorsorge aufzubauen, ausgeschlossen? Diese Aussagen aus dem Umfeld des Finanzministeriums stossen also klar an eine Vielzahl verfassungsrechtlicher und europarechtlicher Bedenken. Was aber noch viel verheerender ist, das ist die Tatsache dass ein Staat das Vertrauen seiner Bürger noch weiter verspielt.
21 May, 2009 – 9:05 by Schiffsbroker
Absicherungsstrategien von Vermögen, Produktbereiche, Steuerlich effiziente langfristige Anlagen, Vermögensverwaltung
Fonds, geschlossene Fonds, Immobilien, Schiffsbeteiligungen, Sicherheit, Studie, Unabhängigkeit von Aktienmärkten
In einer Studie (GfK Marktforschung) zeigte sich kürzlich der Informationsbedarf deutscher Kunden: demnach wüssten selbst die Deutschen noch zu wenig über Geschlossene Fonds.Zwar kann sich fast jeder Zweite, der bereits darüber Informationen erhalten hat, sich auch eine Investition über Geschlossene Fonds in Sachwerte wie Immobilien oder Schiffe vorstellen.
Deutsche Finanzberater, die bereits geschlossene Fonds vertrieben haben, empfehlen grundsätzlich die Beimischung Geschlossener Fonds zur Absicherung bestehender Portfolien.
In einer kombinierten Untersuchung ließ das Marktforschungsinstitut GfK rund 600 Finanzentscheider deutscher Haushalte, 650 Anleger in Schiffs- und Immobilienfonds und 150 Vertriebe befragen.
Geschlossene Fonds sind nicht nur in Deutschland vielen unbekannt. Von schätzungsweise rund 19,5 Millionen Finanzentscheidern in deutschen Haushalten mit einem Haushaltsnettoeinkommen von über 2.500 EUR im Monat oder einem Vermögen über 25.000 EUR haben sich rund 78 Prozent, also rund 15 Millionen, noch nicht über Geschlossene Fonds informiert. In der Schweiz dürfte diese Prozentzahl noch einmal deutlich höher liegen, dabei können auch in der Schweiz ansässige Kunden mittlerweile problemlos Anteile an geschlossenen Fonds zeichnen.
15 May, 2009 – 9:36 by XYZ Consult
Alternative Investments, Beratungsstrategie, Der Wert der Unabhängigkeit in der Beratung, Finanzkrise, Produktbereiche, Vermögensverwaltung
Empfehlung der Nutzung eines unabhängigen Vermögensverw, Standardisierte Anlageberatung bei der Raiffeisen Schwe
Erschütternd wie der grosse Zustrom von Geldern im Rahmen der Finanzkrise u.a. zu den Raiffeisenkassen zustande gekommen ist. Was hat Raiffeisen daraus gemacht? Man kann deren neue Kunden nur vor den mangelden Beratungskapazitäten in Bezug auf die Depotführung warnen. Geht man z.B. als Anleger auf die seit geraumer Zeit starren Anlageempfehlungen der Bank , so könnte man meinen, es gäbe eigentlich nur 5 Typen von Anlagestrategien, die für einen Anleger in Frage kämen: Sicherheit, Einkommen, Ausgewogen, Wachstum und Aktien. Prompt erhält man dann auch den Anlagevorschlag vom Computer, individuelle Betrachtungsweisen fehlen hier genauso wie der Hinweis, welchen Wert Alternative Anlageprodukte zu Erfolg und Stabilität einer Gesamtallokation beitragen können. Immerhin ist man so fair dem Kunden deutlich zu machen, dass man mit den Raiffeisen Vorschlägen in der Vergangenheit wunderbar Geld vernichten konnte. Und dabei dürften diesen Darstellungen noch beschönigt worden sein, da diese Strategien im Wissen um die Vergangenheit erstellt wurden. Wer also ausgewogen oder gar in Aktien anlegte, verlor über knapp zwei Jahre zwischen 20 % und 50% seines Vermögens. Die völlig unzureichende Ausstattung mit 2.5% des Depotwertes in einem Dachhedgefonds, der stabilisierend mit seinen schwachen knapp 10% Verlust in 2008 das katastrophale Ergebnis kaum zu vermindern vermochte, spricht ebenfalls Bände. Wir schätzen uns glücklich, dass uns zudem die sicherheitsorientierten Depotvorschläge ab Oktober 2008 erspart geblieben sind, wahrscheinlich wurde der Verlust zu hoch um ihn auf der Webseite noch darstellen zu wollen.
13 May, 2009 – 15:30 by Investment Aktuar
Absicherungsstrategien von Vermögen, Beratungsstrategie, Finanzkrise, Strukturierung von Vermögensverzehr, Vermögensverwaltung
Annuität, Annuity, Asset Allokation, Auszahlplan, Demographie, Entsparplan, Langlebigkeit, Lebenserwartung, Rentenversicherung
Unsere Lebensstile werden immer “gesünder” und medizinische Fortschritte bringen Pensionären heute eine höhere Lebenserwartung. Man bedenke: Ein Junge der in 1940 geboren wurde, hatte eine Lebenserwartung von 61.4 Jahren. Heute, als 65jähriger Mann, ist die Lebenserwartung „dieses” Jungen bereits bei 76.9 Jahren.Bei den Frauen waren es 65.7 Jahre an Lebenserwartung in 1940 und heute sind es 78.4 Jahre. Und, ein weibliches Baby das heute geboren wird, hat eine Eins zu Zwei Chance einmal seinen 100sten Geburtstag feiern zu dürfen!
Wie kann das sein?
Zunächst berücksichtigt das statistisch erwartete Lebensalter jede Person bei Geburt im Rahmen der demographischen Verteilung. Nach einiger Zeit allerdings ergeben sich dann allerdings “überlebensstärkere” Jahrgänge, denn in der Zwischenzeit sind Menschen an Krankheiten, Unfällen oder andere unglücklichen Umständen gestorben. Schaut man heutige Lebenserwartungen an, sind viele derjenigen, die bei der Gesamtzahl zur Berechnung des Durchschnittes noch mitgezählt wurden, nicht mehr dabei. Und tatsächlich, schaut man in die Zukunft, liegt die Wahrscheinlichkeit, dass ein 65 jähriger Mann mindestens 90 Jahre alt wird, bei ca. 34% (bei einer Frau 44%).
12 May, 2009 – 16:52 by Investmentberater
Sonstiges
Server überlastet
Wir haben leider einige Stunden einen Ausfall unseres Servers verzeichnen müssen. Wir haben den Zwischenfall zum Anlass genommen, einen zweiten Server aufzuschalten für solche Notfölle. Wir bitten unsere treuen Leser und Autoren um Entschuldigung, es dürfte nicht wieder vorkommen! Eure Investmentberater Community.
5 May, 2009 – 13:16 by Hedgeconsultant
Alternative Investments, Finanzkrise, Hedge Fonds
Alpha, Beta, FOHF, Single Hedgefonds Strategien
Diese Diskussion ist sicher nicht neu, aber vor dem Hintergrund der Finanzkrise und vor allem enttäuschenden Ergebnissen der Elefanten unter den Hedgefonds und der herausragenden Ergebnisse kleinere Fonds möchte ich hier eine Lanze für die Hedgefonds Boutiquen und dem puren Alpha brechen. Das das in der Schweiz, die 30% (!!!) des globalen (!!) Fund of Hedge Fund Marktes (FoHF) ausmacht aber fast keine Single Hedge Fonds kennt bei Anbietern und vor allem Banken nicht gut ankommt, kommt nicht von Ungefähr. Es war schon müssig, wenn man sich mit einem Offering Memorandum und Due Dilligence jedes einzelnen Hedgefonds auseinandersetzen musste. Da griff der bequeme Bankberater gerne auf das Versprechen der FoHF Manager und Compliance Manager zurück, Ihre Expertise bei der Fondsauswahl sei über alle Zweifel erhaben. Aber zuerst einmal einen Schritt zurück. Vereinfacht interpretiert kann man sagen:
Ertrag des HF über der risikolosen Anlage =
