30 October, 2008 – 19:13 by Wealthreporter
Alternative Investments, Der Wert der Unabhängigkeit in der Beratung, Die Presse über Beratung unabhängig von Banken, Einwandbehandlung - leicht gemacht, Gesprächstechnik, Produktbereiche, Strukturierte Produkte
, EBK, SRO, Strukturierte Produkte, Transparenz, uVV
Die neue Superbehörde in der Schweiz, die die Aufsicht von Versicherung und Banken vereinen wird, ist auch verantwortlich für die Selbstregulierungsorganisationen (SRO). Und das ist auch gut so. Denn sonst wäre der Polemik der Bank- und Versicherungslobbyisten in Ihren “Fachzeitschriften” und oberflächlichen bunten Allfinanzbroschüren die Tür geöffnet gewesen. So kann niemand behaupten, eine Bank oder Versicherung würde alleine deshalb “besser” beraten, weil sie strenger geprüft werden würde.
Bestehende strenge Vorschriften von BPV und EBK haben wunderbar darüber hinweg getäuscht, wo die wahren Risiken für Kunden lagen. Schliesslich waren (und sind) Lehmann Zertifikate und generell strukturierte Produkte mit ihren tollen (durch Kleingedrucktes) nicht eingelösten Garantieversprechen ganz überwiegend die intransparente Gelddruckmaschine der Banken(schalter), nicht der unabhängigen Vermögensverwalter und Finanzberater.
18 October, 2008 – 15:35 by Wealthmanager
Fortbildung
Beratung, Finanzplaner, Finanzplanung
Das Bundesamt für Berufsbildung und Technologie (BBT) hat die Prüfungsordnungen für die Berufsprüfung zur/zum Finanzplanerin/Finanzplaner mit eidgenössischem Fachausweis sowie für die Höhere Fachprüfung zur/zum KMUFinanzexpertin / KMU-Finanzexperten mit eidgenössischem Diplom genehmigt.Finanzdienstleisterinnen und Finanzdienstleister haben damit die Möglichkeit, sich durch eine vom Bund anerkannte Qualifikation über ihre Kompetenz im Bereich Finanzplanung und -beratung auszuweisen.
Im Vordergrund steht stets die Beratung und Betreuung von Kundinnen und Kunden. Der eidgenössische Fachausweis Finanzplaner/in bescheinigt die Fähigkeit, private Haushalte mit unselbständiger Erwerbstätigkeit über den gesamten Lebenszyklus bis zur Pensionsphase umfassend finanziell zu beraten. Ausbildung und Prüfung sind praxisnah nach den Beratungsthemen Vermögen, Vorsorge, Versicherung oder Eigenheimfinanzierung aufgeteilt. Den Abschluss bildet die private Finanzplanung. Im Vordergrund des Fähigkeitsprofils steht das praktische Können in der Planung, der Beratung, der Umsetzung und im Verkauf.
Der modulare Aufbau nach Beratungsthemen eröffnet Finanzberaterinnen und Finanzberatern attraktive und flexible Wahlmöglichkeiten:
- Sie können nach Bedarf nur ausgewählte Module belegen und erhalten dafür ein IAFZertifikat.
14 October, 2008 – 22:27 by Zurichadvise
Alternative Investments, Einwandbehandlung - leicht gemacht, Hedge Fonds, Produktbereiche
Alternative Investments, Due Dilligence, EBK, FOHF, Hedgefonds, Heuschrecken
Hedgefonds werden immer noch so dargestellt, als seien es entweder Super Helden der Fondsbranche oder Bösewichte (Heuschrecken etc.) der Finanzanlage.
Es wird Zeit das auch deutschsprachige (Fach-) Medien ihren Beitrag leisten, die Vorteile dieser Anlageart fair und offen zu diskutieren.
Leider werden Hedgefonds oft als etwas “geheimnisvolles und unreguliertes” angesehen. Fakt ist, dass diese Fonds ganz bewusst „geheimnisvoll” sind, WEIL ihre Regulierung genau eben das zulässt. Die Tatsache, das wenig Informationen über Hedgefonds in den schweizer Medien erscheinen, kommt nicht von ungfähr. So ist die Mehrzahl der internationalen Hedgefonds nicht zum öffentlichen Vertrieb zugelassen, d.h. Hedgefonds dürfen oft überhaupt nicht (und wollen auch nicht) aktiv Werbung an der Öffentlichkeit betreiben.
Genau das ist aber eine weitere Existenzberechtigung für den Vermögensverwalter und den „Fondsvertriebsträger EBK”. Er kann, ausgestattet mit den richtigen Researchtools bzw. einem erfahrenen Partner, dem Endkunden hier einen echten Einblick (und ggf. Mehrwert) gewähren.
10 October, 2008 – 9:15 by weisserkragen
Die Presse über Beratung unabhängig von Banken, Gesprächstechnik, Vermögensberatung in Bärenmärkten
Bankenkrise, Netzwerke, Vermögensverwalter
und Kapital nicht mehr effizient (z.B. durch Ausleihungen an andere Banken) global zuteilen, dann sind Banken überflüssig wie ein Kropf.
Es ist also an der Zeit, auch Kapitalmärkte zu demokratisieren. Dabei gibt es aus unserer Meinung eine Musterlösung: Der unabhängig agierende, gut ausgebildete und durch Netzwerke effizient verbundene Vermögensverwalter.
9 October, 2008 – 11:46 by Investmentberater
Sonstiges
DKM, Investmentberater
Der Investmentberater Webmaster geht an die DKM-Messe Dortmund (D) und hat noch ein Eintrittsticket für den 29.10.08 und 30.10.08 zu vergeben. Einfach email und ein paar Kontaktinformationen an info@investmentberater.ch
