Hier sind die mehrjährige Erfahrung und die Qualität des Vermögensverwalters in Long – und Alternativen Kapitalmärkten ausschlaggebend. Die Anlageformen sollten die regelmässig etwas höheren Gebühren rechtfertigen. Wichtig: Sind folgende Kriterien erfüllt?
- Der Vermögensverwalter hat seine Anlagepolitik und seinen Anlagestil genau beschrieben – er hat Zugang zu Alternativen Investments
- Die Rückkaufswerte sind mindestens vierteljährig feststellbar
- Die Portfoliogebühren liegen im Rahmen (unter 1,5% p.a.)
- Der Portfoliomanager sollte keine eigene Fonds oder Fonds des Versicherers auswählen
- Es sollten auch alternative Investments und lokal nicht registrierte Fonds genutzt werden können
One Comment
Weiss jemand, ob es bereits fondsgebundene Lebensversicherungen gibt, die auch in TEPs anlegen, also in gebrauchte kapitalbildende Lebensversicherungen?